工行鎮(zhèn)江鎮(zhèn)句支行多樣方式控制洗錢風(fēng)險

  近期，為響應(yīng)人民銀行反洗錢要求，各銀行紛紛開展斷卡行動，加強先錢風(fēng)險管控力度。工行鎮(zhèn)江鎮(zhèn)句支行平日到店人數(shù)多，辦理開卡業(yè)務(wù)人數(shù)也隨之增多，如何有效控制洗錢風(fēng)險成為工作人員關(guān)心的問題。

   第一，做好對可疑賬戶的識別。對于新開卡客戶核實客戶手機號、開卡用途、工作單位等具體信息，對于表述不清或手機號碼非本人實名注冊的不予開卡，并提示客戶相關(guān)風(fēng)險，告知解決辦法。對異地流動人口前來開戶的，加強審核工作。若客戶要求辦理U盾，告知客戶手機銀行轉(zhuǎn)賬限額，若客戶堅持辦理，需提供交易流水證明及相關(guān)證明。

   第二，加強開卡后續(xù)維護(hù)工作。大堂經(jīng)理每周會對新開卡客戶進(jìn)行電話回訪工作，確保賬戶未本人使用。對于多次回訪未接聽客戶做好記錄，必要時進(jìn)行賬戶控制。營業(yè)經(jīng)理對于可疑賬戶進(jìn)行回訪調(diào)查，詢問賬戶是否本人使用及最近交易情況，對交易異�？蛻暨M(jìn)行控制。對于新開戶無交易、長期不動戶或電話回訪異常賬戶，柜臺工作人員在核實客戶九要素信息和指導(dǎo)其填寫賬戶調(diào)查表后進(jìn)行解控或銷戶處理。在進(jìn)行現(xiàn)金存取款交易時，引導(dǎo)客戶使用轉(zhuǎn)賬交易，對于無法直接轉(zhuǎn)賬的，填寫反洗錢調(diào)查表。

  第三，針對性開展宣傳教育工作。員工平時會向等候的客戶發(fā)放反洗錢宣傳手冊，向老年群體普及風(fēng)險防范技巧，提醒他們妥善保管銀行賬戶及其密碼，切勿告知他人，不輕易相信陌生人轉(zhuǎn)賬要求，謹(jǐn)防資金受騙。讓社會公眾充分了解銀行履行反洗錢職責(zé)及打擊違法犯罪的必要性。維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪行為。