工行張家口懷來支行多措并舉進一步提升反洗錢質量

  為有效預防和控制洗錢風險，工行張家口懷來支行高度重視反洗錢工作，不斷完善反洗錢工作措施和手段，全力提升反洗錢工作質效。

  持續(xù)強化反洗錢宣傳培訓。該行堅持做好反洗錢培訓，下大力氣培訓反洗錢骨干隊伍，積極組織相關人員按時參加上級行的培訓，實行按專業(yè)培訓到人。不斷提高一線反洗錢操作人員的業(yè)務水平，認識到全員反洗錢的意義，能從日常工作中及時發(fā)現交易行為可疑客戶。加強反洗錢宣傳，利用戶外及營業(yè)場所的大屏幕播放反洗錢標語及常識，網點柜員散發(fā)反洗錢材料，使反洗錢工作得到廣大客戶認同，為反洗錢工作的開展打好社會基礎。

  持續(xù)強化日常工作履職管理。該行按月對反洗錢內部協查信息和風險提示信息逾期回復的網點進行通報批評，并將履職情況納入日常監(jiān)督檢查內容，堅持底線思維，強化合規(guī)管理，確保本條線不發(fā)生重大洗錢風險事件，不受到反洗錢大額監(jiān)管處罰。針對監(jiān)管檢查發(fā)現的逾期回復情況，加大問責違規(guī)處罰力度，既要問責經辦人員，并對相關責任人進行違規(guī)積分處理。

  持續(xù)強化日常監(jiān)督和專項檢查力度。該行采取幫扶、自查等形式，通過數據質量管理系統、憑證影像系統和反洗錢系統等渠道，對客戶身份識別、客戶資料保存等反洗錢相關業(yè)務進行檢查，加強事中監(jiān)督，從源頭上糾正違規(guī)操作。定期對各個營業(yè)網點開展反洗錢協查的回復情況進行抽樣檢查，通過檢查發(fā)現問題舉一反三，對檢查出的問題，要求相關人員限時落實整改，持續(xù)跟蹤落實整改情況并問責，且納入每季度績效考核。