為有效遏制涉案賬戶對(duì)我行的風(fēng)險(xiǎn)沖擊，進(jìn)一步加強(qiáng)賬戶開(kāi)立、交易管控、異常監(jiān)測(cè)等環(huán)節(jié)的銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，淮安楚州文錦城支行積極開(kāi)展賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查工作，做到對(duì)涉案賬戶全面倒查、排查，并對(duì)洗錢嫌疑賬戶采取針對(duì)性管控措施，堵塞防控漏洞，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
一、源頭重視，風(fēng)險(xiǎn)把控。對(duì)新開(kāi)戶客戶要求簽署《中國(guó)工商銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)立和使用風(fēng)險(xiǎn)提示書》，提示客戶買賣、出借銀行賬戶面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，在開(kāi)戶環(huán)節(jié)做好客戶風(fēng)險(xiǎn)提示和教育工作。遵循“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)異地戶籍開(kāi)戶、代理開(kāi)戶、掛失換卡、新開(kāi)網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)審核，強(qiáng)化客戶身份識(shí)別工作，把控個(gè)人賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)。
二、壓實(shí)責(zé)任，首問(wèn)負(fù)責(zé)。在日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，嚴(yán)格按照“誰(shuí)開(kāi)戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)的用戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，每日班后安排專人對(duì)當(dāng)日開(kāi)戶人員進(jìn)行電話回訪，對(duì)于經(jīng)排查確實(shí)存在問(wèn)題的賬戶，實(shí)行賬戶控制措施，并采取核查、清理、整改、落實(shí)的閉環(huán)管理模式，持續(xù)監(jiān)測(cè)被排查賬戶在各階段的賬戶狀態(tài)，確保符合制度及監(jiān)管要求。
三、加強(qiáng)排查，落實(shí)管理。嚴(yán)格按照上級(jí)行對(duì)涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的工作要求，對(duì)新增開(kāi)立、存量賬戶開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查及對(duì)異常賬戶控制工作，尤其是今年以來(lái)新開(kāi)立且開(kāi)通網(wǎng)銀的個(gè)人銀行賬戶，定期進(jìn)行不少于2次的電話回訪，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)排查，落實(shí)管理責(zé)任。建立每項(xiàng)工作的專項(xiàng)督導(dǎo)機(jī)制，確保事事有著落，各項(xiàng)工作按時(shí)按質(zhì)完成。
四、強(qiáng)化培訓(xùn)，掌握方法。該行定期組織開(kāi)展個(gè)人涉案賬戶排查治理培訓(xùn)，指導(dǎo)員工熟練掌握銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制要求和風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，讓員工有方法、有技巧、有能力準(zhǔn)確識(shí)別出可疑客戶。
下一步，淮安楚州文錦城支行將繼續(xù)加強(qiáng)賬戶管理，持續(xù)推進(jìn)反洗錢涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查和政治，切實(shí)從源頭上防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)。
