工行常州經(jīng)開區(qū)潞城支行強(qiáng)化盡職調(diào)查 拒絕異常開戶

  近期，江蘇某電力科技有限公司聯(lián)系工行工商駐點人員，咨詢開立結(jié)算賬戶事宜。工行駐點人員與該公司法人多次溝通，了解到該公司主營業(yè)務(wù)主要是電氣安裝服務(wù)和電力設(shè)施的安裝維修等。從該公司提供的辦公場所照片和租賃合同以及內(nèi)外網(wǎng)查詢到的基本信息來看，均無異常。于是駐點人員推薦至工行常州經(jīng)開區(qū)潞城支行，對公柜員詢問法人經(jīng)營范圍、經(jīng)營地址等事宜，法人一問三不知，同行開戶人員有兩位，回答相關(guān)問題的均是其中一位自稱為公司財務(wù)的男士。對公柜員即刻警覺，此類客戶就是符合異常開戶情形的客戶類型，極具可疑客戶特征：法人對企業(yè)不了解；同行人員有一伙，均自稱為財務(wù)。對公柜員馬上聯(lián)系盡職調(diào)查的客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理上門后發(fā)現(xiàn)地址是一處集群注冊的地址，該單位在此處無實際經(jīng)營場所，經(jīng)詢問客戶，聲稱該地址是買來的，對公柜員當(dāng)即匯報網(wǎng)點運營主管，在充分分析客戶可疑特征后未為其辦理開戶事宜。

  工行常州經(jīng)開區(qū)潞城支行主動識別可疑客戶、強(qiáng)化盡職調(diào)查的行為是在認(rèn)真核實企業(yè)開戶意愿的真實性，能夠有效防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪行為。該行工作人員在日常服務(wù)中，對外展現(xiàn)和善和專業(yè)的同時，始終堅守自己的職業(yè)操守和底線，凡事多問幾個為什么，不斷提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，進(jìn)一步筑牢風(fēng)險防線，從而從源頭上杜絕隱患，加強(qiáng)風(fēng)險防控，確保金融安全。