為切實(shí)提升內(nèi)控合規(guī)管理質(zhì)效，深入踐行“審慎合規(guī)是行穩(wěn)之道，駕馭風(fēng)險(xiǎn)是致遠(yuǎn)之路”的風(fēng)險(xiǎn)理念，郵儲(chǔ)銀行上饒市分行按照“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)部署，依托科技賦能，結(jié)合實(shí)際創(chuàng)新開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)數(shù)據(jù)排查分析工作。
據(jù)悉，該項(xiàng)工作主要是針對(duì)信用卡套現(xiàn)、員工經(jīng)商辦企業(yè)、貸款資金流入房地產(chǎn)或資本市場(chǎng)、員工控制賬戶及疑似他行賬戶異常交易等領(lǐng)域，重點(diǎn)對(duì)員工道德風(fēng)險(xiǎn)、案件風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)等方面進(jìn)行分析，并組織排查。
該市分行以非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)為主，結(jié)合第三方平臺(tái)查詢、實(shí)地走訪等線下排查形式，合力做好數(shù)據(jù)分析排查與落實(shí)工作。一是緊盯內(nèi)控合規(guī)管理中的“痛點(diǎn)”“難點(diǎn)”“盲點(diǎn)”，加強(qiáng)合規(guī)管理，提升檢查質(zhì)效，以非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)分析為依托，進(jìn)一步提升內(nèi)部控制充分性、有效性，不斷增強(qiáng)全市分行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理能力。根據(jù)問(wèn)題性質(zhì)，明確各自責(zé)任，嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求及規(guī)章制度，從嚴(yán)從緊抓好問(wèn)題的梳理、分析、排查等工作，并統(tǒng)籌落實(shí)好后續(xù)問(wèn)題整改。二是按時(shí)保質(zhì)排查。按照排查頻次，緊跟節(jié)奏、有條不紊、扎實(shí)開(kāi)展好月度、季度、半年度排查工作，在排查過(guò)程中，加強(qiáng)部門(mén)之間聯(lián)動(dòng)，做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息共享，形成合力共同推進(jìn)排查走深走實(shí)，抓住風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，連成責(zé)任線，拓展管理面，逐步構(gòu)筑“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的有效機(jī)制。三是加強(qiáng)規(guī)范管理。以數(shù)據(jù)分析排查為切入點(diǎn)，圍繞工作目標(biāo)和要點(diǎn)，梳理查找業(yè)務(wù)流程管理中存在的突出合規(guī)性問(wèn)題，制定專門(mén)的整改方案，防范同質(zhì)同類問(wèn)題反復(fù)發(fā)生，確保全流程合規(guī)。四是強(qiáng)化問(wèn)題整改。對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照“誰(shuí)排查、誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，加大違規(guī)問(wèn)責(zé)工作力度，增大違規(guī)成本，提升問(wèn)責(zé)的威懾力，特別是對(duì)一些屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)和各類重復(fù)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)決實(shí)行“硬約束”“零容忍”，從嚴(yán)從重處罰，努力營(yíng)造“合規(guī)出效益”“違規(guī)必受罰”的文化氛圍，有效發(fā)揮好“一二三”道防線作用。五是定期開(kāi)展評(píng)估。在每季度排查任務(wù)結(jié)束后，圍繞工作目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)隱患，將月度與季度排查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行梳理、匯總，按照要求建立好問(wèn)題庫(kù)與整改臺(tái)賬，并將評(píng)估反饋結(jié)果形成排查工作簡(jiǎn)報(bào)下發(fā)。
該項(xiàng)工作的持續(xù)深入推進(jìn)，為該市分行內(nèi)控合規(guī)管理整體工作注入新動(dòng)能。在下步工作中，該市分行將不斷強(qiáng)化結(jié)果應(yīng)用，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)做好專題分析、提出解決方案，著力防止老問(wèn)題復(fù)燃、新問(wèn)題萌發(fā)、小問(wèn)題坐大，平衡好合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展兩者之間的關(guān)系，持續(xù)優(yōu)化流程管理，不斷完善制度體系建設(shè)，最終達(dá)到降低差錯(cuò)率、提升內(nèi)控合規(guī)管理水平的良好效果。
