建行湖南省分行高度重視反詐工作，高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家“斷卡”行動(dòng)工作部署，充分利用陣地管理優(yōu)勢(shì)資源的同時(shí)，不斷加強(qiáng)賬戶管理，提升員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和突發(fā)事件處理能力，全力配合公安機(jī)關(guān)工作，協(xié)助打擊違法犯罪分子，守好人民群眾資金安全的最前線。
警銀聯(lián)動(dòng) 保駕護(hù)航
“謝謝你們啊，昨天還把公安人員也請(qǐng)來(lái)了，幸好你們有耐心、負(fù)責(zé)任，不然我真的要上當(dāng)受騙了….” 在建行常德臨澧支行的營(yíng)業(yè)大廳門口，一位老大姐拉住網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理的手，久久不放開(kāi)。
這位老大姐姓郭，4月1日上午來(lái)到建行臨澧支行要求辦理一張銀行卡，大堂經(jīng)理詢問(wèn)開(kāi)戶用途，郭大姐只說(shuō)有人要匯錢過(guò)來(lái)，再詢問(wèn)對(duì)方是誰(shuí)，郭大姐只回答是別人，不肯多說(shuō)。大堂經(jīng)理覺(jué)得異常，便喊來(lái)營(yíng)運(yùn)主管協(xié)同進(jìn)行詢問(wèn)，經(jīng)營(yíng)運(yùn)主管多次勸說(shuō)宣導(dǎo)，郭大姐才不情愿說(shuō)是“老年人公司要給我們老年人打扶貧款”，還說(shuō)對(duì)方交待了不能告訴別人。營(yíng)運(yùn)主管憑經(jīng)驗(yàn)判斷，這是一起典型針對(duì)老年人的詐騙形式，便告知郭大姐這肯定是騙子，沒(méi)想到郭大姐當(dāng)即反應(yīng)強(qiáng)烈，不聽(tīng)勸導(dǎo)，一再要求開(kāi)戶，不辦理就在大廳里吵鬧“我就開(kāi)張銀行卡，你們問(wèn)我這么多干什么？我就是要開(kāi)卡….”營(yíng)運(yùn)主管見(jiàn)狀知道郭大姐受騙已深，靠銀行的宣傳已無(wú)法輕易讓客戶信服，便向大堂經(jīng)理示意，巧妙的以開(kāi)戶前要進(jìn)行身份證件核查為由帶領(lǐng)郭大姐到辦公區(qū)，同時(shí)自己迅速拔打當(dāng)?shù)胤丛p中心電話96110，3分鐘后民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，民警了解情況后，到辦公室與客戶溝通，郭大姐見(jiàn)是公安人員，態(tài)度有所轉(zhuǎn)變，民警趁機(jī)對(duì)客戶進(jìn)行了反電詐常識(shí)宣傳，并協(xié)助客戶下載國(guó)家反詐中心APP，通過(guò)反詐中心APP了解類似的典型案例，并告知目前本地該類案件的受理情況，通過(guò)民警、網(wǎng)點(diǎn)人員語(yǔ)重言輕的宣導(dǎo)，郭大姐情緒緩和，不再堅(jiān)持開(kāi)卡，郭大姐回家后，向與其對(duì)接的聯(lián)系人“核實(shí)”，對(duì)方一聽(tīng)說(shuō)在網(wǎng)點(diǎn)的情況后，立即掛斷了電話，并刪除了微信，郭大姐怎樣都無(wú)法聯(lián)系上對(duì)方，至此，郭大姐才相信自己上當(dāng)受騙，才有了開(kāi)頭的一幕。
及時(shí)甄別 果斷勸阻
建行湖南桃江支行阻止一起詐騙為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失6.28萬(wàn)元。4月10日下午，一對(duì)老夫妻在一名年輕背包男子的帶領(lǐng)下來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)要求辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理詢問(wèn)老夫妻轉(zhuǎn)賬事由并指導(dǎo)其辦理。年輕背包男子立馬拒絕表示不需要指導(dǎo)，男子的外地口音引起了工作人員的注意，便在旁留意觀察。
隨后，年輕男子直接代老人家操作6萬(wàn)元的跨行轉(zhuǎn)賬流程，在一旁關(guān)注的工作人員發(fā)現(xiàn)其彼此雙方并不熟悉，便上前仔細(xì)詢問(wèn)老夫妻款項(xiàng)用途、是否認(rèn)識(shí)收款人。老夫妻表示，在網(wǎng)站上看到安裝光伏發(fā)電能賺錢的廣告便與之進(jìn)行了電話聯(lián)系，隨后其公司派遣該年輕背包男子來(lái)安裝對(duì)接，目前已支付2800元定金，還需要轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)元才能正式出貨安裝。
憑借多年工作經(jīng)驗(yàn)，該行工作人員認(rèn)識(shí)到可能事有蹊蹺，立即提醒客戶謹(jǐn)防詐騙，確認(rèn)公司的真實(shí)性再確認(rèn)付款。該男子在旁聽(tīng)到后臉色大變，大聲怒罵工作人員不要多管閑事，見(jiàn)男子態(tài)度惡劣強(qiáng)勢(shì)且老夫妻深陷泥潭，工作人員迅速到一旁報(bào)警，并設(shè)法拖住年輕男子。民警趕到現(xiàn)場(chǎng)了解情況后，和工作人員一起耐心提醒勸說(shuō)，老夫妻這才恍然大悟，認(rèn)識(shí)到這是詐騙，該行工作人員細(xì)心觀察成功幫助老夫妻避免了財(cái)產(chǎn)損失。
金融詐騙隨時(shí)可能發(fā)生在我們身邊，不法分子利用客戶的心里弱點(diǎn)，引誘客戶進(jìn)行貸款和轉(zhuǎn)賬操作，銀行網(wǎng)點(diǎn)作為遏制涉賭涉詐溫床的第一道防線，時(shí)刻不容松懈。
去偽存真 及時(shí)出擊
建行湖南衡陽(yáng)采霞街支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶避免了兩萬(wàn)元的資金損失。2月18日上午11點(diǎn)多鐘，該行員工如往常一樣在電子體驗(yàn)區(qū)指導(dǎo)客戶如何使用手機(jī)銀行。兩名客戶在開(kāi)通手機(jī)銀行后，到電子體驗(yàn)區(qū)讓網(wǎng)點(diǎn)員工指導(dǎo)其進(jìn)行手機(jī)銀行的操作。當(dāng)指導(dǎo)客戶如何操作后，客戶并沒(méi)有馬上離開(kāi)，而是打電話詢問(wèn)貸款申請(qǐng)事項(xiàng)，當(dāng)聽(tīng)到客戶詢問(wèn)對(duì)方為什么要先轉(zhuǎn)兩萬(wàn)塊錢到他指定的賬戶才能進(jìn)行貸款申請(qǐng)時(shí)，經(jīng)驗(yàn)豐富的網(wǎng)點(diǎn)員工意識(shí)到事情不簡(jiǎn)單，立即向大堂經(jīng)理報(bào)告可疑情況。大堂經(jīng)理遂向客戶詳細(xì)詢問(wèn)事情的經(jīng)過(guò)，經(jīng)過(guò)了解客戶在銀行貸款未審核通過(guò)，于是在網(wǎng)上進(jìn)行貸款申請(qǐng)，對(duì)方告訴他審核已通過(guò)，但需要轉(zhuǎn)兩萬(wàn)塊錢到指定帳戶由系統(tǒng)監(jiān)測(cè)是否通順，系統(tǒng)提交后貸款公司將在后臺(tái)點(diǎn)擊取消，客戶的資金并不會(huì)真的轉(zhuǎn)出，到時(shí)貸款會(huì)立馬發(fā)放到其帳戶。大堂經(jīng)理立刻告訴客戶通過(guò)手機(jī)銀行轉(zhuǎn)出資金后，資金將會(huì)直接轉(zhuǎn)到收款帳戶，不會(huì)有任何系統(tǒng)能進(jìn)行后臺(tái)取消，這一定是一起電信詐騙案。“我是銀行工作人員，請(qǐng)相信我” 大堂經(jīng)理與客戶反復(fù)分析這件事情，客戶這才意識(shí)到自己被騙了。
隨后，大堂經(jīng)理還拿來(lái)防詐宣傳折頁(yè)給客戶普及了金融安全常識(shí)和常見(jiàn)詐騙案例，客戶表示受益匪淺，感謝該行員工為其避免了兩萬(wàn)塊錢的資金損失，同時(shí)對(duì)該行專業(yè)、貼心的服務(wù)表示了高度的肯定和稱贊。
建行湖南省分行牢固樹(shù)立“以人民為中心”的發(fā)展思想，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)要求全面強(qiáng)化個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，時(shí)刻緊繃“防范電信詐騙”這根弦，全面有效落實(shí)監(jiān)管對(duì)整治重點(diǎn)提出的工作要求，構(gòu)建防范涉賭涉詐第一防線，協(xié)助公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊銀行卡違法犯罪活動(dòng)，做好客戶防范電信詐騙的案例宣傳，切實(shí)維護(hù)好客戶的資金和財(cái)產(chǎn)安全，為守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)力量。
