疫情肆虐的特殊時(shí)期，在全民響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，不聚集，謹(jǐn)慎出門的情況下，工行鎮(zhèn)江分行始終把反洗錢宣傳反恐怖融資宣傳放在重要的位置，不斷增強(qiáng)全行員工反洗錢工作責(zé)任心和敏感性，切實(shí)防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，全力做好疫情防控期間的反洗錢工作。
一、戰(zhàn)“疫”時(shí)刻，反洗錢宣傳不掉線。一是依托“3·15”消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動(dòng)，開展防范和處置非法集資宣傳。市分行印刷“學(xué)法用法護(hù)小家 防非處非靠大家”、“防范和處置非法集資條列”等宣傳折頁6000余份，受眾人群達(dá)6000余人，奚彩建行長(zhǎng)親自走上街頭，開展3.15活動(dòng)宣傳工作。全轄各支行形式多樣，在廳堂、門前、街頭、社區(qū)、大學(xué)校園積極宣傳，主動(dòng)地為客戶講解涉及賬戶資金安全、個(gè)人信息安全、非法集資風(fēng)險(xiǎn)等熱點(diǎn)問題。提示金融消費(fèi)者注意理財(cái)投資風(fēng)險(xiǎn)、信用卡違約責(zé)任。二是依托“4月15日國(guó)家安全教育日”活動(dòng)載體，宣傳總體國(guó)家安全觀，預(yù)防打擊洗錢犯罪和恐怖融資犯罪，筑牢金融安全鋼鐵長(zhǎng)城，迎接黨的二十大勝利召開。鎮(zhèn)江工行微信公眾號(hào)在4月15日發(fā)表“4月15日國(guó)家安全教育日”宣傳文稿，通過新媒體向社會(huì)公眾開展宣傳。同時(shí)，各網(wǎng)點(diǎn)電子門楣、電視屏滾動(dòng)播放“踐行總體國(guó)家安全觀，維護(hù)和塑造國(guó)家安全”、“樹牢總體國(guó)家安全觀，以實(shí)際行動(dòng)迎接黨的二十大”等宣傳標(biāo)語。
二、戰(zhàn)“疫”時(shí)刻，反洗錢培訓(xùn)不放松。一是市分行集中對(duì)47名客服經(jīng)理、22名新入職員工做了“正視風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)操作”，及反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)。各支行對(duì)531人次開展形式多樣的反洗錢培訓(xùn)。二是市分行制作2022洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類系統(tǒng)實(shí)務(wù)培訓(xùn)課程，創(chuàng)建網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)班，組織全行反洗錢人員開展線上培訓(xùn)，共有147人參加網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)。三是組織9個(gè)支行11名反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作骨干分別來市分行內(nèi)控合規(guī)部，由市分行工作人員采取一對(duì)一的方式，提示客戶風(fēng)險(xiǎn)分類環(huán)節(jié)中，網(wǎng)點(diǎn)盡職調(diào)查工作的注意事項(xiàng)、常見問題及關(guān)鍵環(huán)節(jié)，讓支行人員以干帶訓(xùn)，對(duì)盡職調(diào)查工作有更深刻的理解，并要求來培訓(xùn)人員回支行后，對(duì)支行其他客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作開展轉(zhuǎn)培訓(xùn)。
三、戰(zhàn)“疫”時(shí)刻，反洗錢客戶身份識(shí)別工作不松懈。強(qiáng)化開戶時(shí)的真實(shí)性審查工作，嚴(yán)防假冒開戶和辦理虛假業(yè)務(wù)；強(qiáng)化開戶中重要事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范工作，特別留意多人結(jié)伴來網(wǎng)點(diǎn)開戶，且留存資料信息基本相同的情況；強(qiáng)化開戶中可疑事項(xiàng)的核實(shí)工作，必要時(shí)雙人上門核實(shí)；強(qiáng)化開戶后的存續(xù)期管理工作，對(duì)涉嫌電信詐騙、非法集資等客戶實(shí)施賬戶管控。
四、戰(zhàn)“疫”時(shí)刻，洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶管控落實(shí)嚴(yán)。為準(zhǔn)確識(shí)別評(píng)估客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)管控，推進(jìn)客戶全生命周期洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理，總行制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法，該辦法通過持續(xù)監(jiān)測(cè)特定洗錢高風(fēng)險(xiǎn)要素變化，對(duì)客戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)畫像，并直接影響客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類等級(jí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施對(duì)標(biāo)簽管理。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽的被攔截客戶下發(fā)支行，要求再次確認(rèn)，市分行將被攔截客戶清單與支行已重新評(píng)定清單匹配，督促支行開展工作，對(duì)客戶進(jìn)行準(zhǔn)確分類，嚴(yán)格管控。
五、戰(zhàn)“疫”時(shí)刻，反洗錢配合調(diào)查響應(yīng)快。該行在人手緊，自身工作多的情況下，對(duì)人行的行政調(diào)查、外部協(xié)查等各項(xiàng)配合工作積極響應(yīng)，被人行行政調(diào)查或協(xié)查的客戶往往具有較大洗錢嫌疑，一個(gè)人往往開有15、16個(gè)戶，工作量較大，經(jīng)常加班加點(diǎn)，嚴(yán)格落實(shí)人行反饋時(shí)間要求。今年以來協(xié)助人行做好61人客戶賬戶的信息及明細(xì)的核查工作，并對(duì)洗錢嫌疑做了初步判斷。
