一直以來(lái)，工行張家口分行充分認(rèn)識(shí)到防控電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”工作的重大意義，建立健全防范治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作機(jī)制，有效提升防控能力和防控水平，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，踐行社會(huì)責(zé)任，多措并舉，全力壓降個(gè)人涉案賬戶，確保取得實(shí)效。
成立專班，制定工作方案。該行于2022年2月成立了治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”工作專班，結(jié)合相關(guān)專業(yè)性質(zhì)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定了防控措施。詳細(xì)明確了落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，以及嚴(yán)控賬戶風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)事中交易監(jiān)測(cè)、加強(qiáng)聯(lián)防聯(lián)控、完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截機(jī)制、完善問(wèn)責(zé)體系，嚴(yán)肅內(nèi)部追責(zé)、加強(qiáng)宣傳教育，做好員工反詐反賭教育培訓(xùn)等措施。提高全員對(duì)防范電信詐騙的重視程度，切實(shí)有效地堵截賬戶涉案風(fēng)險(xiǎn)。
加強(qiáng)督導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。為貫徹落實(shí)上級(jí)行和監(jiān)管部門(mén)相關(guān)要求，遏制電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)，有效防控個(gè)人涉案賬戶的發(fā)生，堅(jiān)持經(jīng)營(yíng)發(fā)展“一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展、一手抓風(fēng)險(xiǎn)防控”的原則，該行制定了《個(gè)人涉案賬戶防控治理工作紅黃牌警告機(jī)制實(shí)施辦法》，通過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通報(bào)和轄區(qū)同業(yè)占比排名情況確定紅牌、黃牌機(jī)構(gòu)，對(duì)紅、黃牌機(jī)構(gòu)個(gè)人涉案賬戶防控不力，涉案賬戶高發(fā)、多發(fā)及問(wèn)題突出實(shí)施警告，并重點(diǎn)督導(dǎo)整改。對(duì)整改達(dá)到防控目標(biāo)要求的予以解除警告。加強(qiáng)一線機(jī)構(gòu)重視程度，積極起到督導(dǎo)推動(dòng)作用，致使涉案賬戶防范第一線做好扎實(shí)管控工作，確保涉案賬戶的有效壓降。
結(jié)合涉案特征、制定相應(yīng)措施。結(jié)合涉案賬戶出現(xiàn)的新特征，該行通過(guò)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地調(diào)研，歸納總結(jié)了十點(diǎn)防控措施，對(duì)原有的個(gè)人涉案賬戶管理辦法進(jìn)行了完善和補(bǔ)充，尤其是強(qiáng)化存量賬戶排查，做好“一人多戶”專項(xiàng)治理，分批推進(jìn)長(zhǎng)期不動(dòng)戶治理，逐步做好流動(dòng)較強(qiáng)的農(nóng)民工群體代發(fā)工資客戶的梳理。扎實(shí)做好存量賬戶關(guān)鍵業(yè)務(wù)把控，強(qiáng)化開(kāi)戶源頭防控和存量賬戶核查。全面防控和壓降涉案賬戶。
加強(qiáng)警銀協(xié)同，強(qiáng)化聯(lián)防聯(lián)控。該行積極與與當(dāng)?shù)毓簿址丛p中心聯(lián)系溝通，建立定期聯(lián)絡(luò)機(jī)制，第一時(shí)間了解和掌握涉案賬戶的最新特征和變化情況，及時(shí)制定和優(yōu)化我行的防控措施，不斷增強(qiáng)涉案賬戶防控效果。
