工行張家口崇禮支行多舉措防范反洗錢事件

  隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，我國反洗錢形式日益嚴(yán)峻。做好反洗錢工作對保障國家金融安全，降低銀行經(jīng)營風(fēng)險具有重要意義。張家口市崇禮區(qū)作為2022年冬奧會舉辦地，大拆大建，資金活動頻繁，這樣的背景下反洗錢工作顯的尤為重要。為加強(qiáng)反洗錢工作，工行張家口崇禮支行成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，壓實相關(guān)部門職責(zé)，加強(qiáng)員工反洗錢培訓(xùn)，利用晨夕會、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)班等形式，促進(jìn)員工對《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等文件的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提升員工反洗錢的意識。

  反洗錢所涉及的領(lǐng)域很多，在該行辦理業(yè)務(wù)過程中，反洗錢存在的問題中出現(xiàn)較多的風(fēng)險有以下兩類：一是存量客戶的身份要素信息不完整；二是借記卡新開戶業(yè)務(wù)中，客戶瞞報個人信息，或所提供的信息不實，這類問題多產(chǎn)生于異地客戶，出現(xiàn)的問題主要是地址信息不符。

  由于產(chǎn)生反洗錢風(fēng)險的原因不同，采取的應(yīng)對方式也不盡相同。一方面，存量客戶出現(xiàn)信息不完整的問題是歷史問題。在智能機(jī)具未能普及的時期，由于柜面業(yè)務(wù)繁多，監(jiān)測系統(tǒng)尚未完善，導(dǎo)致填寫的信息過于簡單，尤其地址、手機(jī)號碼等不完善。對于此類客戶，可在辦理業(yè)務(wù)的同時為客戶進(jìn)行信息維護(hù)，或通過列表致電客戶到銀行進(jìn)行信息完善。另一方面則是于客戶瞞報或提供不實信息則所導(dǎo)致，這類客戶更容易成為反洗錢的對象，但也并不排除有些異地客戶外出務(wù)工等人員對本地情況不了解的情況。為此類客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格排查，對于在本地租房的客戶，要詢問出租方的電話或工作單位的電話，對客戶在本地的工作情況與住宿情況進(jìn)行核實。

  反洗錢任務(wù)任重道遠(yuǎn)，該行將持續(xù)加強(qiáng)對員工的反洗錢培訓(xùn)，提升員工反洗錢風(fēng)險意識，促進(jìn)反洗錢水平穩(wěn)步提升。