當(dāng)前金融環(huán)境跌宕多變，伴隨著金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的持續(xù)擴(kuò)大，經(jīng)營(yíng)范圍和業(yè)務(wù)品種也呈現(xiàn)出多元化，復(fù)雜的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)防控形式與員工活躍的思想行為交織在一起，給銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作帶來(lái)了前所未有的挑戰(zhàn)�；窗矟i水支行為貫徹落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)行案件防控要求，在員工自我排查的基礎(chǔ)上，扎實(shí)做好員工異常行為排查工作。
一、開(kāi)展反面教育，消除麻痹思想。通過(guò)對(duì)《金融案件—金融領(lǐng)域違紀(jì)違法典型案例警示教育讀本》的學(xué)習(xí)，了解到金融犯罪案件的高頻發(fā)生是金融業(yè)健康發(fā)展的一大阻礙。因此，淮安漣水支行利用下班時(shí)間組織學(xué)習(xí)金融系統(tǒng)典型案例，以消除“異常行為不一定引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)”的僥幸行為，增強(qiáng)對(duì)員工異常行為的敏感性，積極引導(dǎo)員工自覺(jué)遠(yuǎn)離貪污受賄犯罪。并通過(guò)對(duì)案件的學(xué)習(xí)，強(qiáng)調(diào)哪些行為是異常行為，以及相關(guān)行為對(duì)單位和本人職業(yè)生涯所會(huì)產(chǎn)生的影響，主動(dòng)約束自身從業(yè)行為，避免重蹈覆轍。
二、創(chuàng)新排查手段，阻止異常行為�；窗矟i水支行一方面對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行全面排查，特別是對(duì)多賬戶的開(kāi)立、錢箱及重要物品憑證的保管、現(xiàn)金的調(diào)撥和出入庫(kù)等環(huán)節(jié)進(jìn)行全面排查，發(fā)現(xiàn)異常行為及時(shí)規(guī)范員工的操作行為，防范風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。另一方面，通過(guò)微信朋友圈、談話了解、召開(kāi)線下會(huì)議等形式，了解員工八小時(shí)外行為動(dòng)態(tài)。通過(guò)對(duì)顧客上門走訪、電話回訪等形式了解員工有無(wú)私自代客理財(cái)、收支明顯不平衡等異常行為。
三、落實(shí)責(zé)任追究，協(xié)助管理工作�；窗矟i水支行高度重視員工異常行為的排查工作，堅(jiān)持嚴(yán)格主基調(diào)毫不動(dòng)搖。各網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人加強(qiáng)對(duì)員工異常行為的排查，堅(jiān)持對(duì)踩“紅線”、闖“雷區(qū)”的行為，實(shí)施“零容忍”。若是對(duì)異常員工應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，應(yīng)排查而未查的，應(yīng)采取制止措施而放任不管的，無(wú)論是否釀成風(fēng)險(xiǎn)案件，都根據(jù)性質(zhì)和危害程度嚴(yán)厲追究相關(guān)負(fù)責(zé)人的排查責(zé)任，形成始終保持對(duì)異常行為排查工作的高壓態(tài)勢(shì)。
