當(dāng)今銀行業(yè)機構(gòu)正處于創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型時期，新事物層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們在不斷追求經(jīng)濟利益的過程中，建立健全自我完善的內(nèi)控制度，加強操作風(fēng)險的防范，加強合規(guī)文化教育。合規(guī)教育也是商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理中的重要內(nèi)容。對員工開展合規(guī)教育是樹立員工合規(guī)意識，增強合規(guī)風(fēng)險管理的必要途徑。加強合規(guī)教育有助于員工明確理解和運用在經(jīng)營過程中必須遵守的“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”的對象范圍和具體內(nèi)容，轉(zhuǎn)化為員工自覺的行為準(zhǔn)則，可以有效地減少錯誤出現(xiàn)的可能性。加強合規(guī)教育有助于提高員工對所在崗位的責(zé)任意識，形成合規(guī)思維習(xí)慣和行為模式，從而促進全行“人人合規(guī)”的合規(guī)文化的形成，切實有效防范經(jīng)營風(fēng)險的發(fā)生。合規(guī)文化理念，不僅能夠引導(dǎo)員工遵守法律、法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度，也是銀行向安全性、流動性、效益性方向發(fā)展的有力保障。
一、加強合規(guī)文化教育，緊抓思想教育和筑牢底線意識
加強合規(guī)文化教育，首先要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)。銀行是經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，這種行業(yè)的特殊性要求所有工作人員別無選擇的接受和認可合規(guī)文化理念，因此，加強員工的政治思想教育，內(nèi)控合規(guī)教育就是重中之重。加強干部員工的思想教育，既要有正面教育，又要以反面案例為警示，加強思想防線。近幾年金融系統(tǒng)的案件接連發(fā)生，不僅破壞了金融秩序，也嚴重損害了銀行的社會信譽。為了防止金融案件的上升趨勢，必須從源頭加強預(yù)防，在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要，所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守法律、法規(guī)及各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯 ，視制度如生命，增強風(fēng)險防范意識。教育廣大干部職工要樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用法律法規(guī)指號和檢點自己的行為。通過深入的合規(guī)教育，強化員工的合規(guī)意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍，每位員工都要將合規(guī)當(dāng)成自己的責(zé)任，從我做起，工作中審慎辦理，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
二、加強合規(guī)文化教育，增強制度執(zhí)行和加強監(jiān)督防范
加強合規(guī)文化教育，其次要增強規(guī)章制度執(zhí)行和監(jiān)督防范意識。創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理機制，從銀行整體的企業(yè)文化、流程管理、崗位體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等。無規(guī)矩不成方圓，企業(yè)要做大做強，沒有合規(guī)文化，合規(guī)的經(jīng)營意識，合規(guī)的管理和經(jīng)營是不會有所發(fā)展的。想發(fā)展，必合規(guī)。要通過組織教育學(xué)習(xí)，讓廣大干部職工對各項規(guī)章制度有清醒的認識和熟練掌握。日常工作中要做到有章可循，有規(guī)可遵。嚴格內(nèi)部管理，監(jiān)督檢查制度到位。要堅持現(xiàn)場與非現(xiàn)場、業(yè)務(wù)與員工行為、內(nèi)部檢查與外部排查相結(jié)合，持續(xù)動態(tài)開展合規(guī)檢查，保持案防高壓態(tài)勢，為商業(yè)銀行健康發(fā)展奠定牢固的合規(guī)基礎(chǔ)。同時，重視對關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)管工作，掌握其思想動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)違法、違規(guī)苗頭，防患未然。針對自查自糾反映出來的突出問題，不斷調(diào)整工作重點，及時落實并強化整改措施。通過自我規(guī)范經(jīng)營管理行為不斷強化自我糾偏機制建設(shè)，全面提升我行自我管理能力。注重解決實際問題，做到有的放矢，增強合規(guī)文化建設(shè)的針對性、操作性和實效性。
三、加強合規(guī)文化建設(shè)，擴充業(yè)務(wù)知識和提升業(yè)務(wù)技能
干部職工應(yīng)準(zhǔn)確把握合規(guī)文化建設(shè)真正內(nèi)涵,自覺地融入到合規(guī)文化建設(shè)中。作為銀行職工，我們要時刻銘記防范風(fēng)險，合規(guī)操作是一個重要而永遠的主題。特別是我們網(wǎng)點一線的員工，更應(yīng)該熟練操作流程，辦理每一筆業(yè)務(wù)都認真仔細，時刻緊繃合規(guī)這根弦，“勿以惡小而為之”，做到防微杜漸，固守底線不動搖。我們要時時刻刻對照合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，做到不合規(guī)的話不說,不合規(guī)的事不做。我們都應(yīng)清楚地認識到，只有用我們熱情、周到、快捷、規(guī)范的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，才能贏得更多的客戶，才能適應(yīng)當(dāng)前激烈的競爭形勢。自覺提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，增強責(zé)任心和使命感，才能在工作中發(fā)揮出自己的最大潛能，我們要把嚴道、枯燥的工作做得規(guī)范、生動、精彩！
總之，合規(guī)文化教育是我們國有大行的立行之本，發(fā)展之基。加強“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持；加強合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為。只有堅持合規(guī)文化建設(shè)，才能樹立良好的品牌形象。我們倡導(dǎo)“人人合規(guī)”的理念，讓所有員工將合規(guī)當(dāng)成自己的責(zé)任，當(dāng)成我們共同的責(zé)任。培養(yǎng)員工主動合規(guī)意識，從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。我們要用工作中的點點滴滴，有序合規(guī)的操作去詮釋它，讓合規(guī)成為一種責(zé)任，一種意識，一種習(xí)慣。
