工行長治南街支行“三管齊下”做優(yōu)做實客戶盡調(diào)

  今年以來，隨著網(wǎng)點對公開戶業(yè)務(wù)的明顯增加，為進一步規(guī)范和加強人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理，工行長治南街支行認真落實盡職調(diào)查責(zé)任化，有效防范金融風(fēng)險，該行采取多種措施，強化結(jié)算賬戶的盡職調(diào)查工作。      

  強化全員風(fēng)險意識。該行經(jīng)常性地利用晨、夕會組織學(xué)習(xí)《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理辦法》、盡職調(diào)查風(fēng)險事件的典型案例，升全體員工風(fēng)險意識，督導(dǎo)盡職調(diào)查各環(huán)節(jié)工作人員依法合規(guī)開展盡職調(diào)查工作，對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的問題予以充分揭示；定期開展“回頭看”檢查，組織網(wǎng)點人員開展結(jié)算賬戶盡職調(diào)查的自查整改工作，從源頭把控風(fēng)險，前臺后臺緊密配合把好盡職風(fēng)險關(guān)，把風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)。

   強化賬戶存續(xù)期管理。該行要求客戶經(jīng)理對高風(fēng)險賬戶、新開戶6個月無交易賬戶、反洗錢高風(fēng)險客戶等，要加強盡職調(diào)查管理，對于營業(yè)執(zhí)照注吊銷的賬戶要及時清理。切實做好賬戶存續(xù)期管理，提高制度執(zhí)行力與責(zé)任意識。

  強化盡調(diào)流程嚴謹性。該行嚴格要求對公客戶經(jīng)理在賬戶開立過程中，要確保上門盡職調(diào)查的真實性，遵循“了解你的客戶”原則，切實履行法人信息、開戶意愿、地址信息、經(jīng)營范圍等信息的核驗，同時留存客戶實際經(jīng)營門牌及經(jīng)營場所照片，做到實質(zhì)性的盡職調(diào)查，切實履行盡職調(diào)查義務(wù)，不流于形式。