隨著科技的不斷發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)新興產(chǎn)業(yè)日新月異，同時也為犯罪分子提供了機(jī)遇和便利，利于法律的邊緣和間隙專營作業(yè)。充分依賴金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)和平臺的便捷，大量開立銀行結(jié)算賬戶用于地下洗錢、網(wǎng)絡(luò)電信欺詐等違法犯罪活動。給我國的金融秩序穩(wěn)定和客戶的財產(chǎn)安全帶來極大危害。西關(guān)支行作為一級支行金融網(wǎng)點(diǎn)是反洗錢工作開展的一線基地，是洗錢風(fēng)險防范的第一道防線。為了有效防范和控制反洗錢合規(guī)風(fēng)險，積極配合工行長治分行反洗錢中心和人民銀行反洗錢中心工作力度，2022年度以來，工行長治西關(guān)支行多措并舉積極開展反洗錢工作。
一、強(qiáng)化反洗錢基礎(chǔ)管理。支行成立“反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，作為支行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，支行行長對上級行下發(fā)的反洗錢制度規(guī)定、風(fēng)險提示、工作通知等要及時做出明確的批示；緊扣監(jiān)管處罰風(fēng)險點(diǎn)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總省市行關(guān)注的風(fēng)險點(diǎn)，以揭示和解決反洗錢管理、制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)操作等方面存在的實(shí)際問題為宗旨，將反洗錢納入案防會進(jìn)行專題研討。
二、健全崗位職責(zé)，落實(shí)履職考核。制定支行的《反洗錢工作職責(zé)》，做好反洗錢工作開展計劃，強(qiáng)化崗位履職管理。明確各崗位的反洗錢崗位職責(zé)，確保全體員工了解本崗位反洗錢履職規(guī)范，知曉所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)和責(zé)任。支行將反洗錢工作納入合規(guī)管理績效考核。各部門聯(lián)動配合、各崗位各司其職，積極開展工作。
三、嚴(yán)守反洗錢保密規(guī)定。嚴(yán)格落實(shí)總行反洗錢保密管理規(guī)定，對保密信息做到專人管理、專業(yè)使用、專用渠道傳輸，嚴(yán)防泄密事件發(fā)生，將反洗錢崗位人員納入簽署保密協(xié)議范圍。
四、持續(xù)開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)。為加強(qiáng)員工反洗錢意識，提升反洗錢工作技能，支行積極參加上級行組織的反洗錢合規(guī)培訓(xùn)，并及時做好對員工的轉(zhuǎn)培訓(xùn)，確保全體員工每年至少接受二次普及型反洗錢合規(guī)培訓(xùn)；持續(xù)開展反洗錢日常宣傳，積極配合上級行開展主題宣傳，利用廳堂作為反洗錢斗爭的陣地，利用電子屏幕、宣傳冊頁等大力向客戶開展洗錢常識危害、洗錢風(fēng)險防范等知識的宣傳。運(yùn)用上門服務(wù)、批量開卡之機(jī)進(jìn)入工廠、社區(qū)等為客戶宣傳洗錢風(fēng)險、反欺詐知識，提升客戶的自身洗錢防范和保護(hù)意識。
五、積極開展反洗錢合規(guī)檢查。支行將反洗錢業(yè)務(wù)納入日常檢查范疇，檢查內(nèi)容要緊扣本行薄弱點(diǎn)、監(jiān)管處罰的重點(diǎn)環(huán)節(jié)、市分行關(guān)注的風(fēng)險點(diǎn)，嚴(yán)格問題整改、嚴(yán)肅責(zé)任追究，嚴(yán)把客戶初次識別、賬戶開立風(fēng)險，從源頭杜絕洗錢發(fā)生。
六、嚴(yán)格執(zhí)行大額交易、可疑交易報備制度。使風(fēng)險事件、可疑客戶可以得到系統(tǒng)共享。
七、反洗錢專崗人員積極對反洗錢內(nèi)部協(xié)查、風(fēng)險提示的系統(tǒng)做好回復(fù)。用嚴(yán)謹(jǐn)審慎的態(tài)度積極工作，為反洗錢中心提供原始、科學(xué)的依據(jù)，完成崗位履職。
通過統(tǒng)籌管理、支行全員團(tuán)結(jié)協(xié)作，本年度以來杜絕和整改反洗錢業(yè)務(wù)問題6次，堵截反欺詐事件5起，支行作為一線金融網(wǎng)點(diǎn)為反洗錢事業(yè)做出了積極的貢獻(xiàn)。
