今年以來，工行長治長興中路支行采取多種措施，不斷夯實反洗錢管理基礎(chǔ)，嚴格貫徹落實反洗錢法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，確�；A(chǔ)管理到位，制度落實到位，人員配備到位，宣傳培訓到位。
強化基礎(chǔ)管理工作，把反洗錢法律、法規(guī)和監(jiān)管要求落實到實處。在實際工作中，把如何履行好反洗錢義務(wù)放在首位，把完善制度作為做好反洗錢工作的重要基礎(chǔ)。圍繞自身業(yè)務(wù)的特點，在洗錢風險防控、預警和處理程序等各個環(huán)節(jié)，不斷補充、完善、健全支行反洗錢內(nèi)控管理制度。
一是加強運行機制建設(shè)，形成了工作崗位明確、職責清晰高效的管理崗位。支行專門成立了反洗錢工作領(lǐng)導小組。支行到各專業(yè)崗位都制定了反洗錢崗位職責，明確責任人。反洗錢客戶身份識別、盡職調(diào)查、信息補錄、風險客戶分類、客戶協(xié)查、風險防控等環(huán)節(jié)，均做到了工作有組織、有職責、有監(jiān)督，保證了反洗錢工作機制全方位有效運轉(zhuǎn)。長興中路支行還多次專門召開反洗錢業(yè)務(wù)培訓會，長興中路支行行長親自授課講解反洗錢現(xiàn)狀、反洗錢措施，切實加強反洗錢的主體責任意識，將反洗錢工作要求納入到日常業(yè)務(wù)風險管理中，推動支行反洗錢工作，將反洗錢工作要求落實到拓戶產(chǎn)品營銷各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
二是全力抓好反洗錢基層人員工作能力提升。“反洗錢”大量基礎(chǔ)性工作在網(wǎng)點，要從根本上解決網(wǎng)點人員無所適從或誠惶誠恐的思想，抓好“反洗錢”專業(yè)知識的培訓，解決“一頭霧水”問題，使每個人都明白什么是洗錢，什么是“反洗錢”。解決怎么干的問題。網(wǎng)點的每一項工作都與“反洗錢”工作密切相關(guān)，確保每個環(huán)節(jié)中的每個人都嚴格按制度、按要求、按流程操作好每一筆業(yè)務(wù)，“反洗錢”工作收到了事半功倍的效果。提升業(yè)務(wù)人員反洗錢履職意識與能力。正確理解和全面掌握監(jiān)管及總分行反洗錢工作要求，保障反洗錢監(jiān)管要求和總分行工作部署落實到位，加強制度規(guī)定學習，確保提升反洗錢履職的的有效性。
三是強化重點領(lǐng)域洗錢風險防控。根據(jù)已發(fā)生的高風險客戶情況，認真“了解你的客戶”，有效識別和核驗客戶身份、交易目的和性質(zhì)，確認客戶業(yè)務(wù)意愿，扎實做好盡職調(diào)查；加強對客戶賬戶流水情況的監(jiān)控分析，消除反洗錢疑點盲點，做好反洗錢業(yè)務(wù)日常履職。做好監(jiān)測檢查發(fā)現(xiàn)問題整改工作。對涉及洗錢風險的預警客戶，要求在洗錢系統(tǒng)中核實其風險等級，及時做方向去愛你履職調(diào)查，調(diào)整反洗錢風險等級調(diào)。認真履行反洗錢責任。
