工商銀行泰州新區(qū)鳳凰支行嚴(yán)防對公開戶網(wǎng)詐風(fēng)險

  當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的形勢十分嚴(yán)峻，工商銀行泰州新區(qū)鳳凰支行提高風(fēng)險認(rèn)識，嚴(yán)格開戶受理、盡職調(diào)查等各環(huán)節(jié)的制度的執(zhí)行并切實織牢賬戶風(fēng)險防控網(wǎng)，務(wù)必將風(fēng)險堵截在源頭，將涉案賬戶杜絕在第一道防線。

  一是對公開戶人員要有足夠的風(fēng)險敏感度。要在履行做好審核和客戶風(fēng)險提示的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對各類信息的細(xì)心分析，尤其對存在陪同人員的情況要引起警惕，杜絕"重形式合規(guī)，輕實質(zhì)風(fēng)險"問題，要時刻了解監(jiān)管部門管理要求的變化，時刻掌握不法分子犯案手法的動向，提升風(fēng)險敏感性，及時堵截外部風(fēng)險的滲透。 

  二是要嚴(yán)格執(zhí)行企業(yè)開戶合規(guī)制度。要審核證件的真實性和開戶意愿的真實性，明確線上開戶預(yù)約應(yīng)由客戶自己發(fā)起，對于客戶不熟悉相關(guān)功能的，應(yīng)加強(qiáng)宣傳和輔導(dǎo)，不得代其進(jìn)行預(yù)約操作，防止不法分子以我行操作漏洞而將向銀行進(jìn)步轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險。 

  三是在開戶受理環(huán)節(jié)中，需重視和客戶的溝通交流。有些客戶的部分回答存在一定問題的，包括詞不達(dá)意、答非所間、邏輯混亂、自相矛盾、前后不一致、回答優(yōu)豫、表情緊張、回答不合常理、對本單位經(jīng)營情況及辦公地址等回答含糊不清等應(yīng)加以重視。