建行湖南省分行高度重視反詐打跨工作，堅(jiān)持以人民為中心，全面落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，從營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)源頭開始做好防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，通過精準(zhǔn)判斷、全力勸阻、及時(shí)宣傳，筑牢反詐打跨“籬笆墻”，全力防范電信詐騙案件發(fā)生，切實(shí)將守護(hù)好百姓“錢袋子”落在實(shí)處。
護(hù)好養(yǎng)老錢，成功堵截老年人向陌生賬戶匯款
2022年1月26日，客戶陳奶奶的兒女將一面印有“情系客戶慧眼識(shí)騙局，盡心盡責(zé)維護(hù)儲(chǔ)戶利益”的錦旗送到了建行寧鄉(xiāng)支行所轄花明北路支行大堂經(jīng)理手上，并再三表示感謝：“幸虧你們認(rèn)真負(fù)責(zé)，讓我母親避免了經(jīng)濟(jì)損失！”
幾天前，該行客戶八旬老人陳奶奶來到網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳，要求往外地賬號(hào)上匯款4萬元。老人、外地賬戶、4萬元轉(zhuǎn)賬金額……這些細(xì)節(jié)讓接待老人的大堂經(jīng)理多了個(gè)心眼，耐心詢問陳奶奶收款方所在地和匯款用途。陳奶奶告訴大堂經(jīng)理，她僅在某次老年活動(dòng)中見過對方收款人一面。說是因其家境貧寒突逢變故，向陳奶奶借錢過難關(guān)。有著三十多年工齡的大堂經(jīng)理敏銳意識(shí)到老人可能遭遇詐騙，便對老人進(jìn)行了匯款風(fēng)險(xiǎn)提示，告訴奶奶曾有不法分子通過取得老人信任后佯裝遭難向老人借錢，誘騙老年人將資金轉(zhuǎn)至指定賬戶實(shí)施詐騙，并提示老人不要輕易匯款，回去與家人多商量。陳奶奶回家后，其女兒無意中在陳奶奶手機(jī)里看到一張借條照片，借條上借款人和落款人不一致，明顯是張假借條，便詢問陳奶奶是否已將錢借出。陳奶奶告訴女兒，自己到了銀行想要匯出資金，但因?yàn)榻ㄐ芯W(wǎng)點(diǎn)工作人員耐心勸導(dǎo)，就沒有匯出去了。其女兒在陳奶奶帶領(lǐng)下來到花明北路支行，當(dāng)面向大堂經(jīng)理致謝，并贈(zèng)送錦旗。大堂經(jīng)理告訴陳奶奶女兒，類似騙局近幾年屢屢上演，被騙對象主要為老年人，騙子多通過“虛假欠條、親友求救”等由頭誘使中老年人一步步落入圈套。一定要叮囑老人謹(jǐn)防電信和網(wǎng)絡(luò)詐騙，守護(hù)好自己的錢袋子。
識(shí)破假文件，成功攔截冒充監(jiān)管工作人員詐騙
近日，建行天心支行營業(yè)部大堂經(jīng)理突然收到客戶陸某發(fā)來微信，說一名銀監(jiān)會(huì)工作人員給他發(fā)了一份通知，因陸某貸款有問題，需提交一份認(rèn)證金到銀保監(jiān)會(huì)賬戶。于是陸某向大堂經(jīng)理咨詢，如何通過手機(jī)銀行將錢轉(zhuǎn)過去進(jìn)行認(rèn)證。大堂經(jīng)理一聽心生警覺，馬上意識(shí)到這很可能是一起詐騙事件。銀保監(jiān)會(huì)不可能直接通知客戶交款，貸款業(yè)務(wù)從來都是商業(yè)銀行與客戶對接。于是其立刻打電話給客戶陸某詢問詳細(xì)情況，陸某說自己最近在申請一筆貸款，還沒有批下來，接到通知得知原來是認(rèn)證沒有通過，正準(zhǔn)備按照對方要求轉(zhuǎn)賬來著，但因手機(jī)銀行操作還不太熟練，就微信咨詢大堂經(jīng)理該怎么進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。大堂經(jīng)理讓客戶立即停止轉(zhuǎn)賬，然后請他把收到的“通知”轉(zhuǎn)發(fā)自己查看一下。陸某本人當(dāng)時(shí)就在銀行附近，在幾分鐘后直接趕到了營業(yè)廳。
大堂經(jīng)理打開其手機(jī)收到的“通知”，只見是一份由“中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)”署名落款的紅頭文件，抬頭是“中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)”，標(biāo)題名為《關(guān)于貸款賬戶認(rèn)證及解凍貸款賬戶的通知》。里面寫著陸先生的貸款申請因個(gè)人銀行帳號(hào)填寫錯(cuò)誤等等，經(jīng)判決，要提交一筆5000元的對接認(rèn)證金。如認(rèn)證完成，陸先生就會(huì)連借款一起到賬15798元。如無法認(rèn)證，將會(huì)有法務(wù)部門介入調(diào)查取證，甚至?xí)?lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)以惡意套用貸款罪上門取證調(diào)查，后續(xù)的費(fèi)用還會(huì)影響其個(gè)人征信致異常，由此導(dǎo)致的個(gè)人無法坐高鐵、飛機(jī)，孩子無法參加高考等等一切后果都由個(gè)人承擔(dān)。大堂經(jīng)理給客戶一一分析了這個(gè)所謂的紅頭文件，指出其中落款與抬頭不符，內(nèi)容與邏輯不符，里面還有錯(cuò)別字等錯(cuò)誤，可謂漏洞百出�？蛻暨@才恍然大悟，原來自己是遇到詐騙分子了，連連對該行大堂經(jīng)理表示感謝。
了解清信息，成功堵截虛假開戶
近日，一名年輕人來到建行星沙支行所轄湘龍支行，要求辦理一張銀行卡。他手上拿著身份證和一張打印非常詳細(xì)的工作證明，看來該客戶是咨詢好相關(guān)情況以后，有備而來的。工作人員遵循開戶時(shí)“了解你的客戶”原則，開始和客戶進(jìn)行初步溝通：“您好，請問您辦卡做什么用？”“辦卡呀，我要辦張工資卡，這是工作證明。” 工作人員接過客戶遞過來的工作證明進(jìn)行審核，看到上面說明客戶系某維修單位員工，從事地鐵維護(hù)工作，于是有意追問一句：請問您是哪個(gè)單位、做什么工作的？本以為這個(gè)簡單的問題客戶會(huì)對答如流，結(jié)果年輕人卻結(jié)結(jié)巴巴地，說不清自己的工作單位。只會(huì)含混其詞地回答自己是前面修地鐵的。再問他住在哪里，同樣答復(fù)得含糊不清，只說自己住在前面。繼續(xù)問其居住的具體地址，客戶卻不清楚自己住在哪里，含含糊糊地說就住在這附近。當(dāng)工作人員再想繼續(xù)問下去的時(shí)候，年輕人搶過其手上的工作證明就跑了。隨后見他上了一臺(tái)車，急急忙忙開走了。作為銀行工作人員，在工作中強(qiáng)化落實(shí)對客戶的了解，將“斷卡”行動(dòng)落到實(shí)處，才能更加有效抵制非法辦卡電信詐騙行為。
建行湖南省分行全面貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于反電詐工作的指示精神，堅(jiān)決落實(shí)國務(wù)院協(xié)調(diào)辦工作要求，將繼續(xù)壓實(shí)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，全面執(zhí)行省委省政府、省協(xié)調(diào)辦、省公安廳、人民銀行對反電詐工作的相關(guān)要求，繼續(xù)創(chuàng)新方式方法，構(gòu)筑反詐堡壘，充分運(yùn)用“高科技技能”+“人為防范”的方法，優(yōu)化業(yè)務(wù)模型，加大存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查力度，及時(shí)管控賬戶風(fēng)險(xiǎn)，對重點(diǎn)人群、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)、重點(diǎn)城市開展專項(xiàng)宣傳活動(dòng)，實(shí)實(shí)在在維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。（建湘?zhèn)�、寧鄉(xiāng)、天心、星沙宣）
