工行大同永和路支行積極響應(yīng)上級行關(guān)于推進代銷保險業(yè)務(wù)的號召，明確發(fā)展思路、緊盯重點產(chǎn)品、強化客戶營銷，全面做好旺季保險銷售工作，進一步提升代銷保險業(yè)務(wù)綜合貢獻度，增強個人金融市場競爭力，
強化業(yè)務(wù)培訓(xùn)。網(wǎng)點誠邀保險專業(yè)講師為員工授課，著重對保險的相關(guān)知識和營銷技巧進行了培訓(xùn)，使全體員工詳細了解各項保險產(chǎn)品，充分抓住產(chǎn)品亮點向客戶展開營銷。讓每一個員工熟知保險產(chǎn)品特點，掌握產(chǎn)品的營銷技巧和方法，做好相關(guān)崗位員工網(wǎng)上銀行、自助終端、柜面銷售操作流程培訓(xùn)，確保銷售人員對產(chǎn)品知識的了解，運用總行提出的工作方法，強化工作使命感和緊迫感，樹立危機意識，增強責任意識，提升營銷能力與水平，積極邀約客戶到店搶售熱銷保險，力爭實現(xiàn)旺季保險新突破。
加大營銷宣傳。該行認真做好保險產(chǎn)品營銷宣傳工作，通過個人客戶經(jīng)理PBMS個人客戶營銷系統(tǒng)、電話、網(wǎng)點電子顯示屏、短信、微信朋友圈、快手、抖音等宣傳形式，對目標客戶進行針對性宣傳和推介。搶抓旺季營銷資源，瞄準目標，加強宣傳，提高客戶對保險業(yè)務(wù)認購度。該網(wǎng)點做到宣傳引路，對中高端客戶群體和有理財欲望的客戶進行市場細分，有的放矢地做好跟蹤宣傳工作，為拓展保險業(yè)務(wù)深度營銷打下良好基礎(chǔ)。
擴大業(yè)務(wù)范圍。建立以大堂經(jīng)理、柜員和客戶經(jīng)理為核心的營銷團隊，調(diào)動全員營銷保險產(chǎn)品的積極性，鼓勵柜面人員客服畏難心理，做到勤開口，善營銷，從大堂客服經(jīng)理主動引導(dǎo)，柜面人員進一步推薦，理財經(jīng)理進行針對性營銷，形成環(huán)環(huán)相扣的營銷鏈條，擴大營銷覆蓋面，實現(xiàn)全員開口營銷推介代銷保險產(chǎn)品。
注重合規(guī)銷售。該行在全員開口營銷的同時，嚴格按照合規(guī)銷售規(guī)章制度，拒絕“模糊銷售”，做到宣傳解釋到位、銷售手續(xù)合規(guī)、嚴格執(zhí)行“雙錄”，要切實加強業(yè)務(wù)考核和督導(dǎo)力度，堅決杜絕出現(xiàn)誤導(dǎo)銷售，在上級行準售范圍內(nèi)營銷，杜絕出現(xiàn)“飛單”現(xiàn)象。后期做實做細保險客戶的跟進和回訪工作，有效防范銷售風險，切實推動代理保險業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
