今年以來，電信網(wǎng)絡詐騙持續(xù)走高，詐騙手段層出不窮，嚴重危害到國家的金融安全和人民群眾的切身利益，面對如此嚴峻的形勢，工行常州武進支行認真落實上級行的工作安排，從源頭入手，積極開展“斷卡”行動，扎牢銀行卡辦卡、用卡關口，有效預防和遏制電信網(wǎng)絡詐騙等相關風險的發(fā)生。
高度重視，積極備戰(zhàn)，夯實“斷卡”行動基礎。
對于此次“斷卡”行動，該行積極行動，一方面，組建專門的工作小組，統(tǒng)籌指揮，明確責任主體，構建出一個高效的“斷卡”工作體系，確保轄內“斷卡”行動有序開展。另一方面，時刻關注最新的電信網(wǎng)絡詐騙手段，分析總結，提出應對方案，不斷更新反詐斷卡知識儲備，并將相關資料整理后組織全體員工參與培訓，與時俱進，不斷提升員工“斷卡”能力，以應對越來越復雜多變的“斷卡”環(huán)境。在強化專業(yè)技能的同時，該行也狠抓員工思想教育，端正工作態(tài)度，擺好政治站位，確確實實將反詐斷卡的意識刻入大腦，把“斷卡”工作落到實處，100%按照“斷卡”工作要求完成客戶信息核實、客戶身份識別、可疑交易核查等工作。
強化銀行卡管理，排查風險，落實常態(tài)化管控措施。
為落實“斷卡”行動，加強源頭管控，該行加大轄內網(wǎng)點辦卡審核，認真執(zhí)行總行《開戶審核要點》，落實身份核實“五問”和賬戶核實“兩查”工作要求，核實客戶“9要素”信息、開戶目的和資金來源，對于審查情況有異常的或不配合審查工作的客戶，必要時應拒絕開戶。對于開立成功的賬戶，落實常態(tài)化監(jiān)管工作，該行嚴格按照《開戶回訪工作要求》，遵循“了解你的客戶”原則，及時對新開賬戶開展回訪，確認客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用。而對于回訪存疑或失聯(lián)的賬戶，第一時間做好管控措施。通過上述措施，真正做到從源頭上遏制電信詐騙。
大力推廣反詐斷卡宣傳，提升大眾防詐、反詐意識，助力“斷卡”行動。
目前，部分群眾防詐、反詐意識薄弱，出租出借銀行卡的行為時有發(fā)生，在不知不覺中成為滋生電信詐騙的溫床，工行常州武進支行進一步落實主體責任，積極發(fā)揮自身社會影響力，履行社會職責，通過網(wǎng)點陣地宣傳、社區(qū)走訪宣傳、線上宣傳等方式向大眾普及防詐、反詐相關金融知識，了解電信詐騙的危害和影響，引導客戶妥善保管自己的銀行卡，不出租出借本人的銀行卡，從而進一步壓縮電信詐騙的生存空間，直至徹底消滅。
下一步，工行常州武進支行將堅持常態(tài)化落實“斷卡”相關工作，將“斷卡”行動貫穿于整個金融服務工作之中，為真正實現(xiàn)“全民反詐”的美好未來盡自己的一份力。
