近年來(lái)，通過(guò)銀行卡實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙或盜刷、盜取卡內(nèi)資金的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，其中，部分犯罪分子通過(guò)收購(gòu)或租借他人銀行卡等方式轉(zhuǎn)移犯罪資金，給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重侵害。面對(duì)越來(lái)越多的電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件的發(fā)生，中國(guó)建設(shè)銀行仙巖支行將“斷卡”行動(dòng)中的要求落實(shí)到日常工作中，近日協(xié)助公安機(jī)關(guān)，成功堵截一起銀行卡出租出借案例。
4月14日中午，一名男性（田先生）進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn)，稱要開(kāi)通手機(jī)銀行。大堂經(jīng)理詢問(wèn)開(kāi)通手機(jī)銀行的用途，客戶稱需要進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款，且十分緊急。出于為客戶的資金安全考慮，我行工作人員首先詢問(wèn)“轉(zhuǎn)賬給誰(shuí)？是否認(rèn)識(shí)對(duì)方？為何轉(zhuǎn)賬給對(duì)方？”客戶起初不肯回答，經(jīng)不住再三追問(wèn)，終于道出真相，說(shuō)自己要轉(zhuǎn)賬給門(mén)口車上的人，自己并不認(rèn)識(shí)他，只是對(duì)方稱每幫他轉(zhuǎn)1萬(wàn)元便可獲得100元“報(bào)酬”。
大堂經(jīng)理了解情況后，判斷該名客戶可能存在出租出借賬戶的情況，立即告知客戶，出租、出借、出售賬戶觸犯我國(guó)法律，可能被依法追究刑事責(zé)任。并詢問(wèn)是否掌握“雇主”的名字、手機(jī)號(hào)碼或銀行賬號(hào)，客戶稱他們是通過(guò)“陌陌”APP相識(shí)的，后來(lái)加了微信，但并不知道對(duì)方的名字或銀行卡號(hào)，且自己已經(jīng)通過(guò)支付寶幫對(duì)方匯了幾筆款項(xiàng)。考慮到客戶也是法律意識(shí)淡薄，在他人唆使下，禁不住利益引誘，理智被貪欲打倒，才將銀行卡出借他人用于轉(zhuǎn)賬并收取好處費(fèi)，大堂經(jīng)理安撫好客戶情緒，陪同客戶查看了近半個(gè)月交易明細(xì)，稱需要積極配合我們與警方的審查。大堂經(jīng)理心思縝密，擔(dān)心犯罪分子很可能已經(jīng)掌握了客戶的支付寶信息，有通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)移資金的可能，隨即向客戶建議將銀行卡進(jìn)行掛失和暫停非柜面處理，從而保護(hù)卡內(nèi)現(xiàn)有資金，并向轄區(qū)公安局民警報(bào)告。民警在10分鐘后趕到營(yíng)業(yè)大廳，并對(duì)該客戶進(jìn)行了調(diào)查詢問(wèn)，確定這是一起出租出借賬戶案例，對(duì)仙巖支行認(rèn)真的工作態(tài)度和專業(yè)的能力表示認(rèn)可。至此，我行成功阻截一起電信詐騙案件，成功為客戶守護(hù)了賬戶上近9萬(wàn)元資金。
作為“斷卡”行動(dòng)中的重點(diǎn)行業(yè)，建設(shè)銀行堅(jiān)決履行自身職責(zé)，建立健全賬戶開(kāi)立和存續(xù)期間的風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)識(shí)別和攔截處置機(jī)制，明確告知客戶出租、出借、出售、購(gòu)買銀行卡、對(duì)公賬戶以及數(shù)字人民幣錢包是違法犯罪行為及其嚴(yán)重后果，切斷買賣賬戶供給，積極營(yíng)造合法使用賬戶的法律氛圍。
在此，建行仙巖支行提醒廣大公眾，在誰(shuí)都擁有銀行卡、誰(shuí)都能辦銀行卡的情況下，仍要借用他人銀行卡接收、轉(zhuǎn)移資金，如果金額巨大，通常就是為了逃避銀行監(jiān)管或法律責(zé)任。大家對(duì)此一定要提高法律意識(shí)，謹(jǐn)慎保管使用個(gè)人銀行卡，避免出借給他人使用，更不要受利益驅(qū)使而出租、出售給他人，否則不僅可能面臨承擔(dān)民事責(zé)任，對(duì)征信產(chǎn)生負(fù)面影響，還有可能被追究刑事責(zé)任。即使出借的銀行卡未用于從事違法犯罪，出借銀行賬戶也是違反金融管理法規(guī)的違法行為，出借人為此可能要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
