2022年以來，工行大同迎賓支行高度重視私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，堅持高標(biāo)定位、高端引領(lǐng)、高管營銷，進(jìn)一步深化“全行辦，專家辦”的私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展理念，瞄準(zhǔn)目標(biāo)合力攻堅，多點發(fā)力，私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展全轄奪冠。
明確定位。該行緊緊圍繞市分行私人銀行業(yè)務(wù)工作部署和要求，根據(jù)支行的發(fā)展實際，始終堅持“高管抓高端”，把私銀業(yè)務(wù)作為零售轉(zhuǎn)型率先發(fā)力的主打業(yè)務(wù)和突破口，在戰(zhàn)略上緊跟私人銀行“倍增發(fā)展”的主旋律，高標(biāo)引領(lǐng)，明確發(fā)展目標(biāo)，充分調(diào)度資源，迅速提升客戶規(guī)模和價值貢獻(xiàn)。領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭營銷，并制定了私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展考核方案，進(jìn)一步明晰了獎懲和激勵，舉全行之力，扎實推進(jìn)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。
配備隊伍。該行組建了以行長為組長、分管行長為副組長，客戶部主管、營業(yè)室負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理為成員的私人銀行營銷團(tuán)隊，特邀市分行私人銀行中心的財富經(jīng)理進(jìn)行專業(yè)的私人銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)，并通過晨會、夕會、周例會等多種方式，及時更新業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容，進(jìn)一步夯實營銷人員的業(yè)務(wù)知識，提升工作的專業(yè)度和營銷技巧和著力點，通過多渠道強(qiáng)化專業(yè)培訓(xùn)，快速提升專業(yè)能力，為私人銀行可持續(xù)發(fā)展提供保障和支撐。
精準(zhǔn)營銷。按照市分行私人銀行中心下發(fā)各支行的大客戶名單，該行進(jìn)行點對點精準(zhǔn)營銷，支行行長與客戶經(jīng)理一起共同研究客戶，面見客戶，營銷客戶，力爭多簽約、多提升、多配置。還將大的未簽約客戶作為體驗客戶，加大簽約和產(chǎn)品體驗力度，挖掘外拓客戶行外資金，力爭培育潛力客戶。
配置產(chǎn)品。 加大私人銀行重點+核心產(chǎn)品的配置能力，通過總行已構(gòu)建私人銀行“現(xiàn)金+核心+長久期”的產(chǎn)品系列，針對每個階段的重點產(chǎn)品配置情況配套中收價格，不斷加強(qiáng)對產(chǎn)品特點的研究學(xué)習(xí)和客戶資金的合理配置，通過對簽約客戶的產(chǎn)品信息傳導(dǎo)和對接，對行外客戶的營銷跟進(jìn)，吸引更多的客戶歸集更多的資金購買更高收益的產(chǎn)品。圍繞總省行的部署，引導(dǎo)客戶通過久期錯配，獲取較好收益的同時，為該行創(chuàng)造更多的收益貢獻(xiàn)。
抓實維護(hù)。通過融e聯(lián)、微信、短信等方式，為客戶提供產(chǎn)品到期提醒、生日及節(jié)日祝福、新產(chǎn)品推薦等，持續(xù)加強(qiáng)與客戶之間的聯(lián)系，增強(qiáng)客戶粘性；堅持因客施策，按照客戶的風(fēng)險偏好，以客戶收益最大化為核心，對接不同產(chǎn)品，對持有凈值型產(chǎn)品的客戶堅持定期與客戶溝通凈值變化，讓客戶明白產(chǎn)品收益走向；對已簽約的客戶持續(xù)做好跟蹤工作，定期上門走訪，爭取客戶在該行資產(chǎn)更大化；根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、興趣愛好、貢獻(xiàn)度等將客戶分群，積極邀請客戶參加不同品味的對口活動，增進(jìn)與客戶感情，為持續(xù)開展?fàn)I銷奠定了基礎(chǔ)。
