為推動私人銀行業(yè)務持續(xù)發(fā)展，工行大同分行認真剖析業(yè)務發(fā)展情況，對標系統(tǒng)先進、對標任務目標，把脈不足，對癥開方，揚所長補短板，緊緊圍繞達標客戶和專屬產品配置兩項工作奮力沖刺，實干打底創(chuàng)新開路私人銀行業(yè)務闊步向前。
合理配置產品，力促客戶提質增效。該行努力提高個人產品組合服務能力，深挖存量客戶潛力。統(tǒng)一產品視圖，將個金產品作為私人銀行客戶產品配置的組成部分，針對客戶需求提供綜合化金融產品配置。通過財富中心、貴賓理財中心等渠道，發(fā)展和維護客戶，進一步提高客戶的產品持有率，以“資產組合配置報告+綜合化產品”服務模式為抓手，對接到期資金、新拓行外資產，提高理財、遴選、保險的客戶覆蓋率、資產滲透率和財顧出單率，持續(xù)做好組合產品營銷推廣等業(yè)務多方位、多角度穩(wěn)定客戶，爭取成為高端客戶一攬子業(yè)務的主辦銀行，批量提升潛在客戶，提高客戶的資產留存率、回歸率和提升率。
加大分層回訪，提升超高客戶營銷。該行加大對重點客戶的回訪工作，特別是對重點私人銀行客戶，做好高層回訪工作，以回訪為契機，把握調研的交流機會，進一步加大私人銀行重點產品營銷力度。圍繞“客戶和資產”雙增長核心目標，在全轄開展以“規(guī)模拓展行動、留存回饋行動、吸引歸行行動、要客尊享行動、價值提升行動”等五大行動，同時開展私人銀行pk競賽活動，將支行分成組，進行競賽，從而達到“擴規(guī)模，增中收”目的，競賽活動從機構維和個人維兩個維度進行評選，選取在競賽活動中組織推動貢獻突出的支行、支行管理人員，以及產品營銷標兵(拓戶能手、增資能手、配置能手、高管面見能手），在全轄形成“比業(yè)績、比貢獻”的業(yè)務發(fā)展氛圍，努力使配置私人銀行產品和中收的目標實現。
強化精準幫扶，無縫對接跟進產品。依據客戶數據信息，對未簽約、可提升、未配產品等客戶名單，私人銀行分中心人員深入各支行，幫扶配合督導實施精準營銷，對簽約未配產品客戶，與支行分管行長、客戶經理共同分析研究，因人制宜有的放矢為客戶制定產品配置方案、遞送投資回顧報告，并與支行客戶經理共同實施，提升客戶資產和產品配置；對于有些沒有配備私人銀行客戶經理的支行，私人銀行分中心財富顧問深入基層直接面對客戶、營銷維護客戶，以更強的專業(yè)知識無縫對接客戶，以敏銳的市場前瞻性把握機遇，贏得私人銀行業(yè)務的高成效。并綜合運用產品、服務、場景、功能吸引客戶建立賬戶，通過良好的體驗、互動，從而推動普通客戶向價值客戶轉變。秉承“以心相交，成其久遠”的精神，從投資理財的角度為客戶做好財富的保值、增值、傳承、避險等管理，以財富顧問、資產配置為引領，實現從產品銷售驅動向客戶關系驅動的根本轉變。以客為尊、破壁聯動、綜合服務、貢獻為本，存款與理財、基金、保險等其他金融資產協(xié)調發(fā)展，協(xié)同推進，做大資產規(guī)模，提升收入水平。
