近年來(lái)，外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境復(fù)雜多變，監(jiān)管部門秉持“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)、重處罰”的監(jiān)管理念，不斷加大檢查和處罰力度。根據(jù)省分行《關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)鞏固亂象整治成果 加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理的通知》和《關(guān)于做好2022年監(jiān)管處罰管控的通知》要求，我行結(jié)合工作實(shí)際，統(tǒng)籌規(guī)劃，制定《2022年“鞏固亂象整治成果 管控監(jiān)管處罰”實(shí)施方案》，提升內(nèi)控合規(guī)價(jià)值創(chuàng)造提升水平，助理打造精品分行。
（一）強(qiáng)化“比”的意識(shí)，壓實(shí)主體責(zé)任。各部室提高重視程度，明確“一把手”責(zé)任制，明確管控目標(biāo)，制定本專業(yè)2022年監(jiān)管處罰管控目標(biāo)值和目標(biāo)位次，做到“與兄弟行比”，力爭(zhēng)系統(tǒng)排名提級(jí)進(jìn)位；“與市場(chǎng)同業(yè)比”，成為長(zhǎng)治地區(qū)國(guó)有大型銀行中處罰最低的機(jī)構(gòu)；同時(shí)各專業(yè)部門要“與同類處罰比”，我行在各大行同領(lǐng)域處罰中要處于較低水平，切實(shí)做好活動(dòng)推動(dòng)，強(qiáng)化工作執(zhí)行。
（二）“亮”出措施，確保“四專”工作機(jī)制落地。根據(jù)專人負(fù)責(zé)、專業(yè)管控、專項(xiàng)跟蹤、專題通報(bào)“四專”機(jī)制要求開展相關(guān)工作。一是落實(shí)專人負(fù)責(zé)，指定專人負(fù)責(zé)“鞏固亂象整治成果 管控監(jiān)管處罰”工作和監(jiān)管溝通聯(lián)系工作，做到及時(shí)關(guān)注監(jiān)管動(dòng)態(tài)和定期走訪監(jiān)管部門進(jìn)行溝通匯報(bào)。二是實(shí)現(xiàn)專業(yè)管控，將所有監(jiān)管罰點(diǎn)落實(shí)到本專業(yè)監(jiān)督檢查工作中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)督促整改，對(duì)短板漏洞要及時(shí)進(jìn)行管控。三是做到專項(xiàng)跟蹤，根據(jù)監(jiān)管部門檢查等情況及時(shí)預(yù)估可能的監(jiān)管處罰，提前制定應(yīng)對(duì)預(yù)案，確定管控目標(biāo)和溝通策略、落實(shí)罰前整改任務(wù)，與監(jiān)管部門進(jìn)行深度交流匯報(bào)。四是落實(shí)專題通報(bào)，要將監(jiān)管政策和合規(guī)要求融入各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和制度辦法中，從制度管理和規(guī)范操作的層面在全行形成統(tǒng)一規(guī)范，并下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，形成閉環(huán)管理。
（三）切實(shí)完成各階段工作任務(wù)，達(dá)到“提高”的效果。各部室要按照活動(dòng)實(shí)施方案和安排，序時(shí)推進(jìn)相關(guān)工作開展，確保各個(gè)階段工作能夠高質(zhì)量完成，切實(shí)將監(jiān)管處罰轉(zhuǎn)變?yōu)槿酗L(fēng)險(xiǎn)管理的路徑，高效驅(qū)動(dòng)“機(jī)構(gòu)+條線”雙線合規(guī)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)“罰點(diǎn)罰額雙降，排名等級(jí)雙升”，助力打造精品分行。
