郵儲銀行景德鎮(zhèn)市分行積極開展“斷卡行動(dòng)”主題宣傳活動(dòng)

  近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)走高，非法買賣銀行賬戶行為更是成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要原因之一，嚴(yán)重危害到國家的金融安全和人民群眾的切身利益，郵儲銀行景德鎮(zhèn)市分行認(rèn)真落實(shí)上級行的工作安排，從源頭入手，積極開展“斷卡”行動(dòng)，扎牢銀行卡辦卡、用卡關(guān)口，有效預(yù)防和遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

  一是為落實(shí)“斷卡”行動(dòng)，加強(qiáng)源頭管控，切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，該行加大轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)辦卡審核，認(rèn)真執(zhí)行總行《開戶審核要點(diǎn)》，落實(shí)身份核實(shí)“五問”和賬戶核實(shí)“兩查”工作要求，核實(shí)客戶“9要素”信息、開戶目的和資金來源，對于審查情況有異常的或不配合審查工作的客戶，必要時(shí)應(yīng)拒絕開戶。二是對存量客戶6個(gè)月以上未使用的賬戶限制非柜面交易，遵循“了解你的客戶”原則，及時(shí)對賬戶開展回訪，確認(rèn)客戶可聯(lián)系、賬戶為本人使用，重新識別客戶身份信息，做好盡職調(diào)查工作。三是通過金融網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放宣傳折頁，以及讓客戶觀看斷卡行動(dòng)宣傳短視頻等方式，告知客戶買賣銀行卡賬戶和身份證屬于違法行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作，堅(jiān)決打擊犯罪分子，自覺維護(hù)良好的用卡秩序，保障自己的合法權(quán)益。

  通過此次“斷卡行動(dòng)”主題宣傳活動(dòng)的開展，有效的提高了廣大群眾對“斷卡行動(dòng)”的了解程度和實(shí)施意義，提高了廣大群眾對銀行卡安全的重要性，為進(jìn)一步提升社會公眾的防范風(fēng)險(xiǎn)意識以及對“斷卡行動(dòng)”的認(rèn)知度和參與度產(chǎn)生了積極作用。