為了進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作有效開展，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)，工行張家口蔚縣支行積極響應(yīng)人民銀行及上級行反洗錢工作安排部署，注重領(lǐng)導(dǎo)、注重學(xué)習(xí)、注重執(zhí)行、注重宣傳，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，扎實(shí)推進(jìn)反洗錢工作。
注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。該行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，以部室網(wǎng)點(diǎn)為單位，明確責(zé)任人及聯(lián)系人，建立反洗錢常態(tài)化工作機(jī)制，全面負(fù)責(zé)該行的反洗錢工作。
注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。為增強(qiáng)員工反洗錢意識(shí)，不斷提高員工反洗錢業(yè)務(wù)水平，該行組織員工開展反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)工作。圍繞反洗錢監(jiān)管形勢、處罰情況及反洗錢相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)等內(nèi)容開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了員工的合規(guī)意識(shí)、反洗錢工作能力，提高工作主動(dòng)性，提升專業(yè)勝任度。
注重執(zhí)行，完善反洗錢制度建設(shè)。一是嚴(yán)格落實(shí)《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，規(guī)范初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別以及依托第三方開展客戶身份識(shí)別的方式和內(nèi)容；二是要嚴(yán)格內(nèi)部管理，防止內(nèi)外勾結(jié)，從嚴(yán)懲處內(nèi)部人員利用虛假身份證或他人身份證違規(guī)開戶的行為，筑牢反洗錢第一道防線；三是持續(xù)推進(jìn)個(gè)人客戶證件號(hào)碼錯(cuò)誤、證件過期、聯(lián)系地址不完整等客戶信息質(zhì)量問題治理，逐步提升客戶信息完整性、真實(shí)性和有效性；四是要做好大額交易、可疑交易的識(shí)別和上報(bào)工作。
注重宣傳，增強(qiáng)群眾的反洗錢意識(shí)。為提高社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳義務(wù)，該行線上線下齊聚力，積極開展反洗錢宣傳活動(dòng)。線下充分利用網(wǎng)點(diǎn)陣地優(yōu)勢，通過散發(fā)宣傳資料、現(xiàn)場答疑解惑，深入淺出的讓到店客戶深切認(rèn)識(shí)到洗錢和非法集資的社會(huì)危害性，自覺遠(yuǎn)離洗錢和非法集資，守住自己的錢袋子；線上利用微信朋友圈、抖音小視頻等方式大力普及反洗錢的特征及危害，進(jìn)一步擴(kuò)大宣傳面，提升宣傳效果，有效增強(qiáng)公眾的反洗錢意識(shí)。
