工行張家口下花園支行嚴防洗錢風(fēng)險謹防電信詐騙

  為認真履行反洗錢職責(zé)，樹立工商銀行反洗錢工作的良好形象，全面提高全行的反洗錢工作水平，嚴防洗錢與電信詐騙風(fēng)險，近日，工行張家口下花園支行對員工進行了關(guān)于可疑賬戶特征的相關(guān)培訓(xùn)。

  交易行為異常。賬戶存在休眠期，資金轉(zhuǎn)移多通過網(wǎng)銀、第三方支付等非臨柜交易，使用前有小額測試行為，之后交易規(guī)模迅速放大，跨地區(qū)交易頻繁，且不計跨行手續(xù)費成本，資金快進快出，賬戶留存余額較少，資金過度性質(zhì)明顯。

  交易金額異常。賬戶資金轉(zhuǎn)入時金額相對較小，日累計交易金額巨大，短時間內(nèi)轉(zhuǎn)賬交易可達數(shù)千筆，交易金額小數(shù)點尾數(shù)多出現(xiàn)“01、02、03……”等，疑似會員在賭博網(wǎng)站充值時隨機跳出的驗證金額。

  該行將持續(xù)對員工普及反洗錢知識。利用晨會、夕會加強反洗錢培訓(xùn)，開設(shè)反洗錢知識微課堂，多渠道普及反洗錢知識。引起員工對不法分子的警覺，嚴防洗錢風(fēng)險、謹防電信詐騙。同時做好對新入行員工反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn)。