工行邢臺開元清風(fēng)樓支行成功堵截異常銀行卡開立

  近日上午10點(diǎn)左右，一位客戶急匆匆的來到工行邢臺開元清風(fēng)樓支行辦理銀行卡開立業(yè)務(wù)，并聲稱要辦理一類賬戶。大堂值守的工作人員根據(jù)相關(guān)開卡規(guī)定，對客戶開卡用途進(jìn)行詢問，客戶表示所辦卡將用作工資卡。然而，當(dāng)問及工作單位信息時(shí)，客戶回答情況模糊不清，不能準(zhǔn)確回答單位名稱，后又改口聲稱辦卡用于日常收支，言語表情透出了不耐煩的情緒。客戶回答情況模棱兩可和逐漸焦躁的情緒引起了網(wǎng)點(diǎn)工作人員的高度警惕，并且客戶提供的手機(jī)號為今日辦理，尚不能準(zhǔn)確說出號碼。因此，該行工作人員立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了匯報(bào)，并通過查詢發(fā)現(xiàn)該客戶提供的手機(jī)號非本人身份證辦理，并且該客戶于2021年3月8日在工行開卡，在2021年5月10日注銷。于同年6月11日再次在工行開卡，又于6月25日注銷，兩次辦卡后均未發(fā)生任何交易，詢問客戶頻繁開卡原因時(shí)，客戶以個(gè)人隱私為由拒絕回答。由于客戶給出的辦卡用途前后不一，提供電話號碼非本人身份證辦理且存在頻繁開立注銷銀行卡行為，故該行婉拒了客戶的辦卡請求。

  由于近年來電信詐騙犯罪的手段不斷升級，犯罪分子通過高額報(bào)酬誘導(dǎo)法律意識淡薄的客戶到銀行開立銀行卡，并將其倒賣，進(jìn)行電信詐騙等違法犯罪活動。工行邢臺清風(fēng)樓支行為配合國家“斷卡”行動，在辦卡業(yè)務(wù)受理中提高異常情況的分析判斷力，加強(qiáng)對辦理開戶業(yè)務(wù)的信息審核，切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，守好了堵截電信詐騙犯罪的第一道防線。