工行大同分行緊跟省分行私人銀行工作節(jié)奏和安排，緊抓私人銀行客戶專屬保險需求日益旺盛的契機，持續(xù)跟蹤重點客戶，深挖客戶需求，不斷向客戶傳導資產配置理念，切實將私銀專屬保險作為客戶資產配置的重要工具，最終成功營銷全省首單泰康臻品世家私銀專屬期繳保險大單，實現(xiàn)了大同分行私人銀行專屬期繳保險產品銷售業(yè)績的零突破。
持續(xù)優(yōu)質服務，贏得客戶信任。G女士為大同御河南路支行私人銀行客戶，與支行客戶經理相識近10年，前期其資產配置主要以存款、理財產品為主。近幾年來，客戶經理通過多年持續(xù)維護使客戶對工行的認可度和信賴度不斷提高，客戶的產品配置也逐漸豐富，并收獲了較好的盈利體驗，客戶對客戶經理的信任愈加提升。在客戶維護期間，支行客戶經理多次陪同客戶參加私銀非金融活動、體驗私銀增值服務，不斷嘗試向客戶推薦私銀專屬保險產品，但客戶多次表示，家庭內對保險產品接受度不高，不愿進行配置。
堅持理念傳導，轉變理財觀念。雖然客戶已拒絕多次，但支行客戶經理仍始終堅持不懈地向客戶傳導保險配置理念，將理念灌輸融入每一次客戶拜訪與交流中。近期客戶經理再次主動邀約客戶參加泰康保險沙龍，G女士被泰康養(yǎng)老社區(qū)和配套服務深深吸引，表示想了解相關保險產品，希望客戶經理能夠為其提供一個完善的保險配置方案。支行第一時間與客戶進行溝通交流，了解客戶的家庭情況和實際需求點，經過多次方案溝通，于5月17日成功為客戶配置全省首單泰康臻品世家私銀專屬期繳保險。
上下聯(lián)動營銷，優(yōu)化資產配置。盡管客戶在多家銀行均為私人銀行客戶，但在大同分行持續(xù)不斷的維護下，工行已成為客戶資產投資的首選銀行。為進一步優(yōu)化G女士的資產配置服務方案，支行在保險銷售后第一時間聯(lián)系中心財富顧問，制定工行保險金信托產品方案，以搭建新的財富傳承工具及稅務規(guī)劃為接觸點，成功撬動了客戶成立保險金信托的想法。
工行大同分行思想上統(tǒng)一認識，行動上積極主動，加強溝通對接，密切協(xié)助配合，通過全面上下聯(lián)動、橫向聯(lián)合，共同努力、形成合力，推動此單保險業(yè)務順利達成。下階段，工行大同分行將繼續(xù)做好客戶的維護工作，通過豐富客戶產品配置種類，提升客戶服務體驗，助力打造“第一個人銀行”戰(zhàn)略。
