5月9日，廣安市突發(fā)新冠疫情，成為目前四川乃至整個西南地區(qū)的防疫重地。為防止疫情蔓延，當?shù)卣麛嗖扇〈胧�，轄內多地陸續(xù)實行靜態(tài)管理。在疫情防控的特殊時期，郵儲銀行廣安市分行及時組織召開騰訊會議，統(tǒng)籌安排部署疫情防控及金融服務工作，以行動筑防線，以業(yè)務助抗疫，強調疫情防控期間持續(xù)履行好反洗錢義務，防范新形式洗錢活動的發(fā)生，確保反洗錢工作總體不停擺，基本要求不降低，同時要避免因流程簡化、人員復工不足等原因造成內控管理缺位。
履行反洗錢義務不放松
疫情發(fā)端以來，郵儲銀行廣安市分行積極倡導網點工作人員引導客戶優(yōu)先使用手機銀行APP、個人網銀等電子渠道辦理金融業(yè)務，客戶在辦理線上注冊、客戶身份信息修改、密碼重置、賬戶追加等基礎業(yè)務時，依托人臉識別等數(shù)字化技術開展聯(lián)網核查，做好客戶身份識別。正常營業(yè)的網點為客戶準備了體溫槍、消毒液等用品，每日嚴格消毒營業(yè)場所，在提供金融服務期間，工作人員均全程佩戴口罩提供無接觸金融服務，并溫馨提示客戶注意疫情防護及保持安全距離。在做好疫情防控工作的同時，營業(yè)網點嚴格執(zhí)行客戶身份識別，做好客戶盡職調查、風險等級分類、補錄補正等反洗錢常規(guī)工作。此外，新投入上線的個人業(yè)務核心系統(tǒng)完善了反欺詐系統(tǒng)功能，實現(xiàn)了個人核心業(yè)務交易名單的實時監(jiān)控，進一步提高了風險防控能力和合規(guī)管理能力。
強化反洗錢技能不停歇
郵儲銀行廣安市分行反洗錢工作領導小組辦公室通過企業(yè)微信組建工作群，及時向轄內反洗錢相關人員傳達監(jiān)管機構反洗錢政策新規(guī)及上級行反洗錢工作要求，督促各層級反洗錢相關人員認真學習領會。轄內鄰水縣支行在全縣網點停業(yè)期間，借助騰訊會議開展各項業(yè)務技能線上學習培訓，再次對《金融機構客戶近職調查和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會〔2022〕第1號令）進行學習；轄內岳池縣支行部分網點利用視頻會議或召開晨會等形式對《中華人民共和國反有組織犯罪法》進行學習。通過進一步強化培訓，持續(xù)提升全行反洗錢工作水平。
進行洗錢風險提示不松懈
在當前營業(yè)網點大面積停業(yè)期間，全行堅持“停工不停產”，做好復工復產儲備。網點人員在居家辦公期間，積極開展電話營銷，拓寬業(yè)務發(fā)展渠道，主動與客戶溝通各項資金用途及規(guī)劃，同時進行反洗錢風險提示、防范電信詐騙等一句話宣傳工作。另外，通過發(fā)送短信，員工微信朋友圈、抖音平臺等方式轉發(fā)洗錢風險防范提示和疫情防控期間防范電信網絡詐騙等風險信息，提高公眾對金融犯罪的防范意識。各正常營業(yè)網點以網點為陣地，利用LED滾動播放反洗錢標語，對前來辦理業(yè)務的客戶，提示守護好“錢袋子”，不向陌生人轉賬，通過正規(guī)渠道購買理財產品，防范不法分子利用高利誘惑進入非法集資的圈套，并提醒客戶不出租出借買賣銀行卡，防范不法分子利用銀行卡進行洗錢活動，遠離洗錢犯罪。
打擊詐騙洗錢不手軟
郵儲銀行廣安市分行轄內機構在當?shù)厝嗣胥y行的指導下，與公安機關緊密配合，多措并舉，建立起保護人民財產的防火墻，在近期疫情防控的嚴峻形式下，全力打擊電信詐騙等洗錢案件。
5月12日，華鎣市杜女士遭遇犯罪團伙冒充公檢法人員恐嚇其涉銀行卡洗錢、非法盜刷、過渡洗黑錢等罪，企圖對其實施詐騙，該女士來到華鎣市支行營業(yè)部準備向不法分子轉賬時，被工作人員識破，并在警察的幫助下，避免了卡內6萬多元資金遭受損失。
5月16日，華鎣市永興鎮(zhèn)營業(yè)所嚴格遵循“了解你的客戶”原則，對前來辦理轉賬業(yè)務的一男性客戶了解匯款資金用途時，識別到客戶遭遇了電信詐騙，與當?shù)鼐矫芮信浜�，成功攔截一起以高薪出國打工為幌子，騙取客戶繳納保證金為由的資金詐騙案件，保護了“農民工”的“錢袋子”。
鄰水縣王家鎮(zhèn)營業(yè)所因當?shù)匾咔榉揽匦枰延?月12日停止對外服務。16日，網點值班人員接到甘女士的求助電話，聲稱必須辦理一筆轉賬業(yè)務，自己屬于新冠密接者，正在居家隔離，不會操作手機銀行，請求網點予以辦理。值班人員了解轉賬原因時，客戶支支吾吾。經再三溝通，原來甘女士接到了自稱是“警察”的電話，對方告知其有人利用她之前丟失過的身份證有過違法犯罪行為，其名下資金必須轉到公安機關提供的“安全賬戶”內，否則賬戶資金將被凍結。在此過程中，甘女士已向所謂的“警察”透露了賬戶密碼。網點負責人立即與當?shù)嘏沙鏊〉寐?lián)系，同時向上級行匯報。在全縣實施交通管制的情況下，警銀協(xié)作，啟動應急預案，網點臨時恢復辦公，開通疫情期間“綠色通道”，將資金轉入其家人賬戶內，避免了客戶4萬余元的資金損失。
反洗錢義不容辭。下一步，郵儲銀行廣安市分行將持續(xù)落實“風險為本”要求，建立洗錢風險防控長效機制，持續(xù)加強反洗錢合規(guī)管理工作，履職盡責，做實做細各項反洗錢工作，不斷提升反洗錢工作水平。
