為切實(shí)提升消費(fèi)者的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，引導(dǎo)投資者識(shí)別非法證券期貨暨防范非法集資活動(dòng)特征，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，近日，郵儲(chǔ)銀行景德鎮(zhèn)市分行積極做好非法集資案件防范工作。
一是從嚴(yán)從細(xì)夯實(shí)員工日�；A(chǔ)管理工作，加強(qiáng)員工守則、勞動(dòng)紀(jì)律、考勤休假等制度執(zhí)行和要求宣貫，密切關(guān)注員工日常動(dòng)態(tài)，形成“十看觀察法”，即：班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、下班看快慢、班后看做啥、交流看心情、事假看頻次、微信看動(dòng)態(tài)、電話看長(zhǎng)短、消費(fèi)看檔次，進(jìn)一步強(qiáng)化員工組織意識(shí)、紀(jì)律意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)。二是深入開(kāi)展員工行為排查，持續(xù)做好2022年員工行為全面排查、專項(xiàng)排查和日常排查，在全員排查的基礎(chǔ)上重點(diǎn)排查各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、信貸從業(yè)人員及其他有審批權(quán)限等關(guān)鍵崗位和人員，通過(guò)談話、家訪、查詢征信報(bào)告、查詢員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、是否被列為失信執(zhí)行人等方式，重點(diǎn)關(guān)注員工的賬戶交易、資金借貸、證券投資、興辦企業(yè)、涉及訴訟和社會(huì)關(guān)系往來(lái)等情況；對(duì)各種行為進(jìn)行分類排查，逐項(xiàng)落實(shí)，核實(shí)員工是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況。三是加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶及資金流轉(zhuǎn)方面加監(jiān)測(cè)，對(duì)客戶做好非法集資風(fēng)險(xiǎn)提升。首先，對(duì)開(kāi)戶環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)格的身份審核，要求網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑信息要立即上報(bào)，經(jīng)反洗錢管理員進(jìn)一步核實(shí)分析后，如確實(shí)涉嫌非法集資的，反洗錢管理員應(yīng)立即上報(bào)。其次，對(duì)可能參與非法集資的零散客戶進(jìn)行勸阻，講解非法集資的危害后果，從源頭做好非法集資防范工作。
下一步,該行將持續(xù)做好非法集資案件防范工作,有針對(duì)地組織開(kāi)展宣傳教育活動(dòng),切實(shí)提高宣傳教育成效,進(jìn)一步提高社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,營(yíng)造良好的社會(huì)氛圍。
