互聯(lián)網(wǎng)極大提升了人民群眾的生活品質(zhì)以及外貿(mào)企業(yè)的工作效率，但也給不法分子披上了虛擬的外衣。近年來網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，絕大多數(shù)涉及的是公民個(gè)人賬戶，沒想到，犯罪分子竟然境內(nèi)外勾結(jié)，盯上國(guó)內(nèi)企業(yè)的資金，手段還是如此高明！
近日，工商銀行城南支行成功堵截了一起跨境人民幣匯款的網(wǎng)絡(luò)詐騙，挽回了人民幣60萬元資金損失，為企業(yè)客戶守住了“錢袋子”。
當(dāng)天上午，中山市某有限公司的財(cái)務(wù)人員如常來到了工商銀行城南支行某網(wǎng)點(diǎn)，在國(guó)際業(yè)務(wù)專窗口遞交資料，申請(qǐng)辦理一筆60萬元人民幣的跨境人民幣匯款。由于這是該公司同一合同項(xiàng)下的第二期預(yù)付款，客戶提交的匯款資料齊備有效，常理來說，對(duì)于財(cái)務(wù)人員和銀行柜員都是一筆很平常的業(yè)務(wù)。因?yàn)檫@位企業(yè)財(cái)務(wù)是頂班人員，之前負(fù)責(zé)前來銀行的財(cái)務(wù)同事休假了，銀行外匯柜員就留意多看了一眼，發(fā)現(xiàn)收款方賬號(hào)和上期匯款不一致，為了安全起見，外匯柜員翻查了客戶上次提供的境外收款方匯款指引，發(fā)現(xiàn)并不存在本次匯款的收款代碼，于是柜員與企業(yè)財(cái)務(wù)對(duì)該筆交易進(jìn)一步確認(rèn)，但該頂班財(cái)務(wù)人員對(duì)具體情況不甚清晰，只是說：公司的匯款指令都是由具體的業(yè)務(wù)部門發(fā)出，財(cái)務(wù)部這邊負(fù)責(zé)按指令執(zhí)行。
銀行當(dāng)班柜員李浣芳是有著豐富經(jīng)驗(yàn)的外匯從業(yè)人員，她感覺情況可疑，和客戶簡(jiǎn)單解釋后馬上向網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員匯報(bào)，經(jīng)討論商議后，一致認(rèn)為必須直接聯(lián)系原財(cái)務(wù)人員，并提示對(duì)方要與境外收款方認(rèn)真核驗(yàn)收款信息包括賬號(hào)、代碼等。
經(jīng)過銀行和企業(yè)、企業(yè)各相關(guān)部門、企業(yè)與外企之間一番密鑼緊鼓的核驗(yàn)反饋，反復(fù)確認(rèn)，果然本筆匯款業(yè)務(wù)并非企業(yè)真實(shí)意愿，所提交的匯款賬戶也并非收款方指定的賬戶，實(shí)質(zhì)是由詐騙團(tuán)伙操控的境外賬戶！企業(yè)立即取消了60萬元人民幣的匯款申請(qǐng)，至此，銀行成功阻止了一起境外網(wǎng)絡(luò)詐騙事件的發(fā)生。事后，該企業(yè)負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)總監(jiān)先后來電工商銀行致謝，對(duì)該行經(jīng)辦人員專業(yè)細(xì)心、認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度予以褒獎(jiǎng)。
據(jù)了解，該企業(yè)與境外的生意伙伴習(xí)慣采取互聯(lián)網(wǎng)郵件進(jìn)行商務(wù)洽談，犯罪分子通過非法手段，冒充境外公司與該企業(yè)進(jìn)行郵件往來達(dá)數(shù)月之久，在竊取雙方資金交易秘密后，擇機(jī)發(fā)起了這次詐騙行動(dòng)，騙子們成功蒙蔽了企業(yè)相關(guān)部門，但沒想到銀行柜員“多看一眼、多問一句、多核一遍”，識(shí)破了他們精心布設(shè)的騙局。
近日，該企業(yè)又專程送來錦旗，對(duì)銀行工作人員以實(shí)踐行動(dòng)詮釋“您身邊的銀行，可信賴的銀行”服務(wù)宗旨予以贊揚(yáng)，對(duì)該行切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益表示感謝。
