2022年4月28日下午三點左右，客戶杜奶奶跟隨一名年輕小伙來到淮安深圳路支行。
一進門，陪同的年輕小伙便對大堂經(jīng)理說：“拿一份匯款單給我！”當大堂經(jīng)理把匯款單遞給年輕小伙時，年輕小伙便很熟練地填寫起來，期間似乎不停和杜奶奶在交流著什么。出于工作習慣及業(yè)務安全的敏感性，大堂經(jīng)理判斷年輕小伙不像是杜奶奶孫子或者親戚，便悄悄地來到杜奶奶身邊，小聲地問道：“奶奶，這個錢是你要匯的嗎？你認識他嗎？”但杜奶奶也只是笑笑，并未回答大堂經(jīng)理。大堂經(jīng)理心里更加疑惑起來，見年輕小伙穿著談吐多是從事銷售類工作，期間似乎總在勸說杜奶奶。出于警惕性，大堂經(jīng)理再次提醒杜奶奶：“奶奶，你匯款一定要小心，不能匯給不認識的人啊！”杜奶奶依舊只是笑笑不說話，隨后大堂經(jīng)理帶領杜奶奶前往窗口辦理匯款業(yè)務，期間一直陪同著杜奶奶。
來到窗口，經(jīng)辦人員詢問杜奶奶匯款用途，這時陪同年輕小伙在旁耳語杜奶奶，似乎是在教其如何回答。杜奶奶先是回答資金用于買房，但其匯款單上收款人卻是某旅游公司，明顯不合常理。窗口經(jīng)辦人員以及大堂經(jīng)理更加提高了警惕，并提出疑問。此時杜奶奶有些含糊其辭，似乎說不清楚匯款的真實用途。這時經(jīng)辦人員提示杜奶奶：“奶奶，您先別急著匯款，這樣吧，您把您子女的電話給我，我現(xiàn)在打電話問一下他們，您看，行不行？”陪同的年輕小伙立即厭煩起來，情緒異常激動，多次催促經(jīng)辦人員盡快匯款。出于保障客戶資金安全考慮，網(wǎng)點現(xiàn)場主管立即撥打110報警，后客戶杜奶奶被民警暫時帶離網(wǎng)點。陪同人員見此情形，只能悻悻作罷。
當天晚上八時許，網(wǎng)點負責人致電杜奶奶，杜奶奶表示已經(jīng)與子女進行了充分的溝通，下午所匯款項實際是陪同年輕小伙用高額收益蠱惑其用于投資，好在有我行工作人員及時勸阻、公安人員開導。杜奶奶滿懷感激地說：“真是太謝謝你們了，你們工作人員真是認真負責，不然我的錢就守不住了，不虧是國有大行，我們老百姓的錢存在你們這里才放心��！”
近年來，銀行利率持續(xù)走低，投資公司的高收益理財產(chǎn)品和各種手機投資軟件層出不窮，大部分都是利用老年人貪圖“高收益”的心理來誘惑老年人購買其“理財產(chǎn)品”，但很多投資公司都無法兌付本息，甚至還出現(xiàn)了相關的直接金融詐騙，導致老年人的養(yǎng)老錢血本無歸。
由于工行淮安深圳路支行工作人員耐心溝通了解資金去向，及時報警才堵截了這一起非法集資金融案件，為客戶成功避免了60萬元損失的可能。多一份責任感，多一份關心，就能使客戶的資金多一份安全，多一份保障，才能切實守護好客戶的“錢袋子”。
