近日，在人民銀行東莞市中心支行指導(dǎo)下，東莞工行成功為東莞某電子科技有限公司接入CIPS（人民幣跨境支付系統(tǒng)）標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器（企業(yè)版），并順利依托CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器完成首筆跨境人民幣支付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效。
近年來，東莞工行依托工行全球化布局和本外幣一體化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，緊密圍繞市委、市政府的統(tǒng)籌部署，緊跟跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新步伐，致力于跨境貿(mào)易投融資便利化，不斷豐富貿(mào)易結(jié)算、跨境投融資、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理在內(nèi)的跨境金融服務(wù)體系，助力東莞外貿(mào)穩(wěn)步發(fā)展。
今年以來，該行累計(jì)為全市超4000家外資外貿(mào)企業(yè)提供跨境金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口結(jié)算量近180億美元；鼓勵(lì)和引導(dǎo)企業(yè)優(yōu)先使用本幣結(jié)算，跨境人民幣結(jié)算量同比增幅近60%；累計(jì)為70多家市場(chǎng)主體辦理市場(chǎng)采購(gòu)項(xiàng)下跨境收匯超4億美元。
發(fā)揮“跨境+科技”優(yōu)勢(shì)
提升跨境金融便利化
“接入CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器后，我們可以直連東莞工行，實(shí)現(xiàn)足不出戶辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)，跨境支付效率大幅提升。”在CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器完成首筆跨境人民幣支付業(yè)務(wù)后，公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人顯得十分興奮。
據(jù)東莞工行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器是由跨境清算公司研發(fā)的創(chuàng)新工具，分別部署在銀行和企業(yè)內(nèi)部，基于統(tǒng)一接口和標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)客戶和銀行間跨境結(jié)算報(bào)文的實(shí)時(shí)交互。CIPS標(biāo)準(zhǔn)收發(fā)器的應(yīng)用打通了跨境人民幣清算“最后一公里”，提升企業(yè)跨境支付效率、降低手續(xù)費(fèi)，實(shí)現(xiàn)降本增效。
此外，為發(fā)揮跨境金融優(yōu)勢(shì)和金融科技實(shí)力，東莞工行持續(xù)深化金融科技賦能新業(yè)態(tài)，積極擁抱數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)，把跨境金融優(yōu)勢(shì)和人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等新技術(shù)相結(jié)合，深入推廣線上線下多樣化跨境金融結(jié)算產(chǎn)品，涵蓋網(wǎng)銀跨境匯款、網(wǎng)銀結(jié)售匯、網(wǎng)銀國(guó)際貿(mào)易融資、海關(guān)單一窗口服務(wù)等，不斷強(qiáng)化與政府、企業(yè)的互聯(lián)互通，以技術(shù)與數(shù)據(jù)雙輪驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新，多維度多場(chǎng)景切入，搭建本外幣跨境結(jié)算“高速橋梁”，全面惠及各類市場(chǎng)主體。今年成功與東莞市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)信息平臺(tái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)直聯(lián)，市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易項(xiàng)下收匯操作更加便利化，有效節(jié)省了企業(yè)的人力成本。
深化跨境投融資服務(wù) 助力灣區(qū)制造轉(zhuǎn)型升級(jí)
近年來，東莞工行持續(xù)加大對(duì)制造業(yè)企業(yè)的金融支持力度，充分利用境內(nèi)外“兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源”，靈活運(yùn)用全口徑跨境融資、國(guó)際貿(mào)易融資、現(xiàn)匯貸款等多種跨境融資產(chǎn)品，滿足企業(yè)多樣化融資需求。
“基于工商銀行全球網(wǎng)絡(luò)布局優(yōu)勢(shì)，東莞工行還通過跨境銀團(tuán)、風(fēng)險(xiǎn)參貸等工銀集團(tuán)內(nèi)聯(lián)動(dòng)方式，幫助企業(yè)靈活選擇境內(nèi)外資金降低融資成本。”東莞工行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。目前該行外幣制造業(yè)貸款余額超百億。
值得一提的是，自廣東工行獲得FT業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格以來，東莞工行不斷拓寬FT賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)用領(lǐng)域，聯(lián)動(dòng)橫琴粵澳深度合作區(qū)工行成功實(shí)現(xiàn)FT賬戶下“存、貸、匯、兌、池”全場(chǎng)景覆蓋。今年成功為某集團(tuán)澳門子公司發(fā)放FT融資5000萬美元，落地境外貸款新規(guī)出臺(tái)后工行系統(tǒng)內(nèi)首筆FT融資業(yè)務(wù)，有效幫助企業(yè)減少溝通成本和融資成本，獲得客戶高度認(rèn)可。
強(qiáng)化匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念 護(hù)航企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
隨著人民幣匯率雙向波動(dòng)常態(tài)化，進(jìn)出口企業(yè)特別是中小微企業(yè)面臨較大的匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)�；谄髽I(yè)匯率避險(xiǎn)需求，東莞工行積極貫徹落實(shí)人民銀行和外匯局關(guān)于引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念的精神，充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極響應(yīng)外管局匯率避險(xiǎn)“首辦戶”拓展活動(dòng)。
據(jù)悉，該行在活動(dòng)中將金融知識(shí)送到企業(yè)家門口，走訪近800家外資外貿(mào)企業(yè)進(jìn)行一對(duì)一的匯率風(fēng)險(xiǎn)中性宣導(dǎo)工作；邀請(qǐng)總省行資深專家為轄內(nèi)企業(yè)舉辦多場(chǎng)線上線下人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)管理講座和沙龍活動(dòng)；利用微信公眾號(hào)推出匯率風(fēng)險(xiǎn)管理系列推文，多渠道、多維度宣傳推廣匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念，引導(dǎo)企業(yè)聚焦主業(yè)，把匯率套保納入日常財(cái)務(wù)決策。今年以來，該行通過即遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)等金融工具為近3000戶企業(yè)提供匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，業(yè)務(wù)量超70億美元。
“下階段，我行將繼續(xù)緊跟金融監(jiān)管導(dǎo)向，不斷豐富跨境金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的工具箱，加大對(duì)外資外貿(mào)企業(yè)的金融支持力度，不斷促進(jìn)跨境貿(mào)易投融資便利化。”東莞工行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來該行將持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務(wù)能力，不斷創(chuàng)新服務(wù)模式，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入源源不斷的金融動(dòng)力。
