自“斷卡行動”開展以來，郵儲銀行宜賓市分行認真貫徹落實有關(guān)部門工作要求，不斷加大可疑交易賬戶排查力度，強化賬戶風(fēng)險管理。近日，轄內(nèi)長寧縣支行成功協(xié)助長寧縣反電信詐騙中心抓獲洗錢犯罪嫌疑人。
5月17日，郵儲銀行長寧縣支行收到上級行下發(fā)的5月涉案賬戶名單后，對一位名叫李**的涉案人員賬戶進行倒查。經(jīng)調(diào)閱賬戶明細發(fā)現(xiàn)李**5月8日賬戶共計有133筆可疑交易，涉及可疑交易資金10.9萬元，交易明細出現(xiàn)100元整數(shù)倍金額頻繁轉(zhuǎn)入該賬戶達5.1萬元（126筆），轉(zhuǎn)出金額4.8萬元（7筆）。賬戶交易符合疑似故意規(guī)避大額資金監(jiān)測，可疑資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出的洗錢特征。網(wǎng)點經(jīng)調(diào)閱監(jiān)控錄像發(fā)現(xiàn)，李**于5月8日到網(wǎng)點辦理掛失銷戶業(yè)務(wù)，并將卡中剩余資金13044元取走。
在確認了上述情況后，郵儲銀行長寧縣支行網(wǎng)點工作人員立即向上級行相關(guān)部門及長寧縣反電信詐騙中心反饋情況，并持續(xù)和李**保持聯(lián)絡(luò)，以需要對辦理的掛失銷戶業(yè)務(wù)進行簽字確認為由請客戶再次來到網(wǎng)點。5月20日，李**到達網(wǎng)點，網(wǎng)點工作人員在交流過程中，發(fā)現(xiàn)其說話語無倫次，且神色慌張，更加確定其賬戶的異常。在穩(wěn)住客戶情緒的同時，網(wǎng)點工作人員立即聯(lián)系反詐中心，反詐中心警官到達網(wǎng)點后將李**帶走。后經(jīng)反詐中心反饋，確認李**涉嫌賬戶出租盈利、協(xié)助他人洗錢。長寧縣反詐中心對郵儲銀行長寧縣支行的工作給予高度肯定。
郵儲銀行長寧縣支行始終堅持將打擊倒賣銀行卡詐騙、保護人民群眾財產(chǎn)安全作為重要任務(wù)，多次組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)風(fēng)險案例，使全員熟練掌握反洗錢、反詐工作要領(lǐng)。
銀行反詐工作任重道遠，郵儲銀行宜賓市分行將嚴格按照上級行相關(guān)要求，持續(xù)推進“反詐斷卡”行動，全面提升網(wǎng)點人員反詐、識詐能力，堅守陣地，堵住不法分子的洗錢途徑，筑牢“最后一道防線”。
