為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)行涉案賬戶防控要求，淮安楚州文錦城支行加強(qiáng)個(gè)人賬戶開戶審查力度，堅(jiān)決遏制涉案賬戶開立，全力筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的銀行防線，做好風(fēng)險(xiǎn)防控，提升運(yùn)營質(zhì)量。
一、提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。該行積極利用晨夕會(huì)向員工強(qiáng)調(diào)涉案賬戶防控工作的重要性，傳達(dá)防范涉案賬戶的嚴(yán)重性及緊迫性，學(xué)習(xí)各類防范涉案賬戶相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示以及防范涉案賬戶關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制工作等相關(guān)文件，讓每位員工充分認(rèn)識(shí)到防范涉案賬戶工作的重要性，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)和使命感。
二、強(qiáng)化培訓(xùn)，提高員工甄別能力。該行通過專題業(yè)務(wù)培訓(xùn)、以會(huì)代訓(xùn)等方式，將涉案賬戶的風(fēng)險(xiǎn)特征、防控要求傳達(dá)至網(wǎng)點(diǎn)各崗位人員�？蛻糸_卡時(shí)，盡可能多方面了解客戶，排查黑灰名單、風(fēng)控系統(tǒng)，詳細(xì)詢問客戶開卡和支付用途，核實(shí)客戶身份、年齡、職業(yè)、手機(jī)號(hào)等信息，重點(diǎn)關(guān)注異地、00后等重點(diǎn)客群，對(duì)新開卡做好電話核實(shí)回訪工作，從源頭把控風(fēng)險(xiǎn)。
三、持續(xù)監(jiān)測(cè)可疑賬戶，做好存量涉案賬戶清理。該行壓實(shí)工作責(zé)任，持續(xù)推進(jìn)存量個(gè)人賬戶排查工作，全面排查存在異常交易特征的存量賬戶，做好個(gè)人客戶增強(qiáng)型盡職調(diào)查，切實(shí)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)賬戶防控工作。
