建行長沙黃興中路支行杜絕“偽現(xiàn)金”交易，落實“反洗錢”要求

  根據(jù)《中國建設(shè)銀行網(wǎng)點現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，做好大額和可疑交易的識別和報告工作，嚴(yán)格按照現(xiàn)金管理履行審批手續(xù)并做好現(xiàn)金實物的收入、付出清點工作，不得為客戶辦理實際沒有現(xiàn)金收付的異常交易，有效防控現(xiàn)金產(chǎn)生的洗錢風(fēng)險。

  在實際工作中，我們應(yīng)該怎么做呢？

  一、我們應(yīng)該積極引導(dǎo)客戶正確使用結(jié)算方式，拒絕辦理沒有實際現(xiàn)金收付的“偽現(xiàn)金”交易。對于溝通無效的客戶，我們應(yīng)辦理現(xiàn)金出入庫，采取實際現(xiàn)金收付方式辦理。同時我們要做好大額和可疑交易的識別報告，有效規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險。

  二、加強學(xué)習(xí)反洗錢知識，筑牢洗錢風(fēng)險防范。作為銀行工作人員，我們要加強反洗錢知識的學(xué)習(xí)，提高有效防范和查處洗錢犯罪活動的能力。部分員工業(yè)務(wù)素質(zhì)不夠，缺乏過硬的專業(yè)技能，即使面對可疑的金融交易也難以甄別。

  三、廣泛宣傳反洗錢知識，強化全民反洗錢意識。“偽現(xiàn)金”交易人為割斷了交易鏈條，改變了交易性質(zhì)，造成大額交易漏報錯報，存在洗錢風(fēng)險。但部分客戶在一定程度上未認(rèn)識到這一點，可能只是由于習(xí)慣或偏好的原因選擇此類交易方式。我們要廣泛宣傳反洗錢知識，不斷提高廣大客戶的反洗錢意識，才能有效防范洗錢風(fēng)險。