作為銀行基層網(wǎng)點(diǎn)，客戶盡職調(diào)查是反洗錢的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。隨著互聯(lián)網(wǎng)科技的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件日益遞增。反洗錢系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)涉賭涉詐后，網(wǎng)點(diǎn)針對存量客戶開展盡職調(diào)查的工作量也突如其增，結(jié)合日常的盡調(diào)工作及操作流程，淺談以下幾點(diǎn)：
一、重新識(shí)別客戶身份，做到“了解你的客戶”為原則。
二、查詢客戶是否有大額、可疑交易報(bào)告信息及其他風(fēng)險(xiǎn)負(fù)面信息。
三、對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，必要的采取相應(yīng)的管控措施。
四、勤勉盡責(zé)，撰寫盡職調(diào)查報(bào)告。對于重新識(shí)別客戶身份獲取和查詢到的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及負(fù)面信息等相關(guān)內(nèi)容，客觀詳盡書寫盡職調(diào)查報(bào)告。做到以風(fēng)險(xiǎn)為本，有理有據(jù)，勤勉盡責(zé)。
反洗錢工作是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，建立健全客戶身份識(shí)制度是金融機(jī)構(gòu)最基礎(chǔ)性的工作。盡職調(diào)查是識(shí)別客戶身份必不可少的環(huán)節(jié)，全面排查識(shí)別客戶，做到真正“了解你的客戶”，將反洗錢工作落到實(shí)處的同時(shí)為防范涉賭涉詐筑起了一道防線。
