建行長沙濱江支行全方位做好反洗錢工作

  為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，濱江支行首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先，濱江支行充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。 從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查客戶信息、開戶意愿、開戶用途以及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)，嚴(yán)格落實好個人客戶開戶“三問二查一告誡”，做好審核“六個必須”。 并且對存量賬戶進(jìn)行全面清理，及時進(jìn)行存款人的賬戶資料更新，對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)，對經(jīng)營主體注吊銷的結(jié)算賬戶及時管控賬戶禁止發(fā)生結(jié)算交易，避免監(jiān)管處罰。

  今后濱江支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識，充分認(rèn)識反洗錢的重要性和必要性。完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。