2022年以來，工行大同御東支行認真落實打造“第一個人金融銀行”戰(zhàn)略將，將私人銀行業(yè)務(wù)作為提升個人金融核心競爭力的重要抓手，明確發(fā)展目標，充分調(diào)度資源，厚置優(yōu)勢，培育特色，同心同德戮力發(fā)展，唱好“強”字歌私人銀行業(yè)務(wù)闊步向前。
強激勵，調(diào)動進取積極性。為調(diào)動全轄員工營銷私人銀行客戶的積極性，該行依據(jù)市分行對支行私人銀行業(yè)務(wù)的考核方案，制定了《御東支行私人銀行客戶營銷考核辦法》，特別將支行管理人員私人銀行拓戶納入其中，在辦法中明確拓戶和配置產(chǎn)品的考核，明確對新增客戶和配置產(chǎn)品的獎勵標準，不斷激發(fā)營銷潛能，調(diào)動私人銀行業(yè)務(wù)“全員辦”的積極性主動性。
強“禮”“拜”，借勢拓展新客戶。主動出擊鎖定目標群體，營造全員積極營銷私人銀行客戶的氛圍，在全轄開展“簽約有禮、配置有禮、挖轉(zhuǎn)有禮、提升有禮、相伴有禮”活動，豐富營銷載體，提升活動成效，實現(xiàn)新增簽約客戶的目標；對簽約達標以上客戶進行覆蓋，對客戶分層級進行“高層大拜訪、財顧全對接”活動，實現(xiàn)對大客戶的全覆蓋訪談，通過以點帶面、客戶推薦借勢發(fā)展新客戶。
強精準，有的放矢促營銷。通過對目標客戶實施精準營銷與智能營銷，推進私人銀行業(yè)務(wù)營銷模式轉(zhuǎn)型，通過客戶識別、簽約、服務(wù)、提升等多維度客戶服務(wù)管理閉環(huán)流程，達成獲客、活客、粘客、留客的客戶服務(wù)場景。以私人銀行專享產(chǎn)品、投融資創(chuàng)新服務(wù)、增值服務(wù)等為抓手，實現(xiàn)客戶資金歸行，使該行成為客戶私人銀行業(yè)務(wù)的主辦銀行。
強配置，分類施策契產(chǎn)品。針對家族類客戶、新貴類客戶、社會影響力客戶、精算類客戶等不同客戶針對性開展專屬凈資理財產(chǎn)品營銷；對選出的家族財富客戶建立排期表并進行走訪和對接家族信托；甄別客戶風險偏好和收益預(yù)期，調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，做大“專屬保險”系列產(chǎn)品規(guī)模，提升私人銀行類產(chǎn)品規(guī)模增長，進一步提升凈值型及創(chuàng)新型產(chǎn)品規(guī)模占比。
