“你們趕緊幫我把手機銀行的轉(zhuǎn)賬限額提上去，我要轉(zhuǎn)賬。” 4月12日下午，一男子急匆匆跑進建行湖州織里支行的營業(yè)大廳。
網(wǎng)點工作人員見其形色匆忙，便上前詢問其轉(zhuǎn)賬用途。客戶表示：他在網(wǎng)上找到了某銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理，經(jīng)推薦由該銀行客服在其發(fā)送的銀行網(wǎng)站鏈接上申請了一筆貸款，現(xiàn)根據(jù)其業(yè)務(wù)需求要提升手機銀行的轉(zhuǎn)賬限額。
聽到客戶的描述，網(wǎng)點人員立馬警覺，憑借職業(yè)敏感初步判斷該客戶很有可能是遇到電信詐騙了，便詢問其貸款具體情況。但客戶拿著手機非常著急，要求工作人員趕緊提升手機銀行的轉(zhuǎn)賬限額，隨后要轉(zhuǎn)賬提交貸款資料。
經(jīng)辦柜員見狀以提升轉(zhuǎn)賬限額需授權(quán)為由，呼叫營運主管前來審核業(yè)務(wù)資料。經(jīng)進一步了解詢問，客戶在網(wǎng)站上已成功申請到“貸款”且收到“放款通知書”，微信客服要求其將驗證金存入貸款賬戶3萬元用來驗證其還款能力，并根據(jù)對方要求下載了我行的手機銀行進入到轉(zhuǎn)賬界面。因客戶許久未操作無法完成轉(zhuǎn)賬，故前來網(wǎng)點提升手機銀行的轉(zhuǎn)賬限額。為安全起見，營運主管經(jīng)得客戶同意后仔細(xì)查看其微信聊天記錄，并告知客戶：銀行貸款不需要驗證金，這是典型的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙套路。
“你們趕緊給我辦，不然我的貸款放不下來了。”客戶著急地回道。
雖然我行工作人員極力勸阻，但該客戶仍不為所動，營運主管隨即撥打反詐熱線2250000報警處理。民警到達后，與網(wǎng)點工作人員一起將該騙局耐心地解釋給客戶聽。與客戶微信聯(lián)系的所謂業(yè)務(wù)經(jīng)理、銀行客服、放款經(jīng)理皆為假扮的銀行工作人員，而該銀行二維碼、網(wǎng)站、貸款放款通知書以及銀行業(yè)務(wù)章均是虛假的。
客戶終于意識到自己差點被騙，趕緊將銀行卡內(nèi)的1.2萬元轉(zhuǎn)還給家人，并停止向朋友繼續(xù)借款1.8萬元，立馬刪除了對方的所有聯(lián)系，向我行工作人員和民警為其挽回?fù)p失表示感謝。通過本次警銀聯(lián)動，成功阻止了該起假扮銀行工作人員騙取貸款驗證金的典型電信詐騙。
