為加強(qiáng)市分行反洗錢工作，督促各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，提高市分行員工反洗錢工作整體水平，有效預(yù)防洗錢犯罪活動(dòng)，促進(jìn)全分行反洗錢工作有序開展，切實(shí)保護(hù)客戶資金安全和合法權(quán)益。6月7日，郵儲(chǔ)銀行景德鎮(zhèn)市分行組織開展反洗錢工作專項(xiàng)檢查。
該行制定了詳細(xì)檢查方案，明確專項(xiàng)檢查工作目標(biāo)，主要通過現(xiàn)場(chǎng)檢查以及非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)（會(huì)計(jì)稽核系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、視頻監(jiān)控系統(tǒng)等）的方式開展檢查，同時(shí)針對(duì)前期學(xué)習(xí)的規(guī)章制度、學(xué)習(xí)文件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)問答。此次檢查內(nèi)容包括信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、pos機(jī)業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別及涉及反洗錢操作環(huán)節(jié)是否合規(guī)，每種業(yè)務(wù)抽查量不低于10筆。
專項(xiàng)檢查進(jìn)一步強(qiáng)化了反洗錢崗位人員的履職能力，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了歸類，從制度和執(zhí)行兩個(gè)層面分析問題產(chǎn)生的原因，同時(shí)以檢查為契機(jī)，各機(jī)構(gòu)人員主動(dòng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)落實(shí)整改，以點(diǎn)帶面提升反洗錢工作的管理水平和執(zhí)行能力。
下一步，該行反洗錢管理員將不定期登錄反洗錢系統(tǒng)查看轄內(nèi)反洗錢系統(tǒng)信息處理情況，且按季度下發(fā)非現(xiàn)場(chǎng)檢查通報(bào)，對(duì)不達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行通報(bào)和經(jīng)濟(jì)處罰；針對(duì)轄內(nèi)多次不達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)給予反洗錢主管和管理員連帶經(jīng)濟(jì)處罰，從而形成同抓共管的責(zé)任帶；及時(shí)對(duì)達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行表揚(yáng)，營(yíng)造向先進(jìn)看齊的氛圍，共同做好反洗錢工作。
