近日，一位公司財(cái)務(wù)人員急匆匆地來(lái)到惠山支行營(yíng)業(yè)部，聲稱自己遇到了電信詐騙。工作人員邊安撫客戶情緒邊詢問詳細(xì)經(jīng)過(guò)。原來(lái)就在半小時(shí)前，該客戶接到公司老板的微信，要求其馬上向某單位賬戶打款20萬(wàn)元。他按照指令通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀完成了匯款操作。匯款成功后他打電話向老板匯報(bào)，誰(shuí)料老板稱自己的微信被盜用了，并未傳達(dá)付款指令，這才意識(shí)到自己被騙了。
工作人員了解詳情后，即刻向上級(jí)作了匯報(bào)，第一時(shí)間采取行動(dòng)。一方面引導(dǎo)客戶立即報(bào)警，并設(shè)法聯(lián)系對(duì)方單位賬戶開戶地公安機(jī)關(guān)介入；另一方面該行聯(lián)系對(duì)方單位開戶銀行，了解對(duì)方單位具體情況。經(jīng)與對(duì)方銀行及時(shí)溝通，得知此筆款項(xiàng)還未入賬，于是立即請(qǐng)求對(duì)方銀行退款。對(duì)方銀行告知此賬戶確為涉案賬戶，口頭承諾暫緩入賬。在取得了公司的書面退款申請(qǐng)后，通過(guò)人民銀行大額支付系統(tǒng)向?qū)Ψ姐y行發(fā)送退款查詢書，并反復(fù)與對(duì)方銀行溝通確認(rèn)，成功辦理了退款手續(xù)，20萬(wàn)元又回到了客戶賬上。
作為堵截電信詐騙的最后一道防線，銀行網(wǎng)點(diǎn)承擔(dān)著至關(guān)重要的責(zé)任。一直以來(lái)，該行利用晨夕會(huì)、案防分析會(huì)等加強(qiáng)一線員工的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使員工了解各類詐騙的作案手法和特點(diǎn)，并通過(guò)各類典型案例和風(fēng)險(xiǎn)事件的舉一反三，切實(shí)提高內(nèi)控案防意識(shí)和反詐能力，有效遏制案件發(fā)生。
接下來(lái)，該行將持續(xù)在日常工作中，建立案防長(zhǎng)效機(jī)制，定期開展反詐應(yīng)急演練，擴(kuò)大“全民發(fā)詐”宣傳教育，除了傳統(tǒng)的廳堂宣傳外，還通過(guò)開展微沙龍，走進(jìn)單位、社區(qū)等形式，由點(diǎn)及面擴(kuò)大金融宣傳教育，不斷提高營(yíng)造良好的金融消費(fèi)環(huán)境。
