6月14日下午，一名女客戶來到淮安漣水城北支行，說要找網(wǎng)點負(fù)責(zé)人賈軍同志，并帶來了一面“熱情服務(wù) 盡職盡責(zé)”的感謝錦旗，不停地說是他幫自己避免了幾萬元的損失。
時間回到2022年6月13日下午，一位40歲左右的女性客戶急匆匆地跑進(jìn)工行漣水城北支行，急切地說要找工作人員，嘴里不停地念叨著自己上當(dāng)受騙了，卡里的錢不見了……正在大堂服務(wù)的網(wǎng)點負(fù)責(zé)人賈軍立即引導(dǎo)客戶坐下，細(xì)聽客戶（朱女士）講述事件的經(jīng)過。
據(jù)朱女士描述，6月13日有一個陌生電話聯(lián)系她，對方自稱公安機(jī)關(guān)工作人員，說朱女士的賬戶存在風(fēng)險，若朱女士不想造成經(jīng)濟(jì)損失，必須按照他們的引導(dǎo)，將錢轉(zhuǎn)入安全賬戶。隨后朱女士按照陌生電話的引導(dǎo)，在手機(jī)上下載了線上會議軟件參加“會議”。他們“耐心”地向朱女士講解了些過往“防詐騙”案例，告訴她這可能會給她帶來經(jīng)濟(jì)損失，甚至要承受擔(dān)某些“法律后果”……一番“苦口婆心”下來，使朱女士陷入了迷茫中。
他們還教朱女士通過手機(jī)銀行來驗證其資金賬戶存在的“風(fēng)險”。經(jīng)過幾乎“手把手”地詳細(xì)操作，朱女士真的通過手機(jī)銀行發(fā)現(xiàn)自己銀行卡中的錢忽然沒了，再操作幾下，錢忽然又回來了。經(jīng)過后來了解得知，這是詐騙分子引導(dǎo)朱女士多次將其人民幣賬戶里的資金購匯轉(zhuǎn)入了美元賬戶，然后又以結(jié)匯的方式回到人民幣賬戶，造成了資金不安全的假象�？蛻舨⒉恢雷约好恳徊讲僮鞯木唧w作用，他們的“悉心宣教”取得了朱女士的進(jìn)一步信任。
朱女士逐步地對詐騙分子言聽計從起來，并打算按照他們的引導(dǎo)，將錢轉(zhuǎn)入到“安全賬戶”。朱女士按照匯款流程操作的時候，發(fā)現(xiàn)自己人民幣賬戶的錢又沒了，引起她的一些警覺，而且隱隱約約感到自己可能真的上當(dāng)受騙了，于是來到最近的工行網(wǎng)點求助。
網(wǎng)點負(fù)責(zé)人賈軍在了解大概情況后，立即引導(dǎo)客戶通過手機(jī)銀行查詢了余額及明細(xì)，正如客戶所說，她平時的活期備用資金不翼而飛了。賈軍細(xì)心地發(fā)現(xiàn)客戶卡片當(dāng)天明細(xì)最后一筆交易描述是“購匯”，下面再無其他交易；又查詢了客戶卡內(nèi)美元賬戶，發(fā)現(xiàn)有5000多美元余額，頓時心中有底，知道資金還在；后來在柜面上又進(jìn)行了驗證查詢，美元賬戶余額確實存在。賈軍告訴朱女士，她遇到的是精心設(shè)計的騙局，可能是詐騙分子“指導(dǎo)”步驟疏漏，也可能是朱女士未嚴(yán)格按詐騙分子“指導(dǎo)”進(jìn)行操作，她的錢還在自己的賬戶上，只是變成了美元。如果按詐騙分子說的，將資金結(jié)匯至人民幣賬戶再轉(zhuǎn)走，詐騙就成功了！
網(wǎng)點負(fù)責(zé)人賈軍隨后耐心地向客戶講解了其賬戶資金忽在忽不在的原因，并告訴她一些類似詐騙方式，最后通過手機(jī)銀行結(jié)售匯功能，將客戶資金轉(zhuǎn)入了人民幣賬戶。期間，詐騙分子不斷來電，追問后續(xù)操作事宜，并威脅朱女士如果不進(jìn)行相應(yīng)操作，經(jīng)濟(jì)損失后果自負(fù)。賈軍接過電話，運(yùn)用自己的專業(yè)知識，現(xiàn)場揭穿了他這一騙局，為客戶避免了39800元的損失。
