近日，兩名男子走進(jìn)珠海建行海灣支行，剛好是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人周一值班大堂，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人咨詢兩名男子辦理什么業(yè)務(wù)，身穿黑衣男子表示卡在網(wǎng)上無法進(jìn)行交易，要查詢原因。
接著，身穿白衣男子表示是自己要辦業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人憑著多年的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)，察覺到白衣男子疑似出租、出借賬戶給別人用，馬上到后臺告知渠道運(yùn)營副行長。白衣男子到柜臺辦業(yè)務(wù)時，四處張望，柜員詢問問題時，其眼神閃爍，并要求柜臺查詢銀行卡停用原因。柜員核實(shí)后發(fā)現(xiàn)，該銀行卡因洗錢高風(fēng)險被設(shè)為暫停非柜面。
此時，白衣男子看完手機(jī)信息后，要求柜員銷卡和把卡里50萬全部取出來，男子行為疑似按照指示來辦業(yè)務(wù)。渠道運(yùn)營副行長察覺到異常，讓柜員核實(shí)近期卡明細(xì)和卡狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)其銀行卡賬戶從2021年5月開始發(fā)生多次司法凍結(jié)，凍結(jié)事故均是涉及經(jīng)濟(jì)犯罪，且卡流水均是快進(jìn)快出，不留余額，還有大額分散轉(zhuǎn)入再分散轉(zhuǎn)出等特征。查詢過程中，白衣男子不斷地催促柜員取卡里的50萬出來。
柜員為免該男子發(fā)現(xiàn)異常，一邊拖延時間，另一邊立馬使用網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部暗語向渠道運(yùn)營副行長表示緊急情況，渠道運(yùn)營副行長在后臺也有聽到柜員與客戶交談的可疑之處。經(jīng)再三確認(rèn)，認(rèn)為到網(wǎng)點(diǎn)的該兩名男子疑似電信詐騙犯罪團(tuán)伙，結(jié)合柜臺查出的賬戶狀態(tài)，立馬向附近派出所報案，然后立刻致電網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人告知柜臺發(fā)現(xiàn)涉案可疑人物。
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人了解情況后馬上通知大堂經(jīng)理和安保人員時刻關(guān)注該2名客戶動態(tài)，柜員和渠道運(yùn)營副行長則繼續(xù)與客戶反復(fù)確認(rèn)交易情況，繼續(xù)拖延時間。派出所民警在報案10分鐘后立即出現(xiàn)在現(xiàn)場，對嫌疑人身份進(jìn)行確認(rèn)后，隨即將兩名嫌疑人帶往派出所進(jìn)行調(diào)查。
這已是建行海灣支行第二次協(xié)助警方抓獲犯罪團(tuán)伙嫌疑人了。今后，珠海建行海灣支行將繼續(xù)認(rèn)真貫徹落實(shí)總行“合規(guī)建設(shè)提升年”活動部署，完善風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案，定期開展突發(fā)事件演練，強(qiáng)化員工風(fēng)險防控意識及突發(fā)事件處理能力，強(qiáng)化警銀合作，做到防微杜漸、未雨綢繆，為安全穩(wěn)健運(yùn)營打造一張嚴(yán)密的“防火墻”，全力守護(hù)人民群眾“錢袋子”。
