近年來，面對復(fù)雜的金融和社會環(huán)境，打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作已成為擺在金融行業(yè)面前的一項(xiàng)艱巨而核心的工作，為了維護(hù)國家利益和人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，工行長治捉馬東街支行根據(jù)《長治分行打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作方案暨“防”“控”綜合治理辦法》及《長治分行打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪問題突出網(wǎng)點(diǎn)掛牌整治辦法》的要求，從源頭上全力做好防控賬戶涉案工作取得實(shí)效。
一是提高政治占位，強(qiáng)化責(zé)任壓實(shí)。本著從嚴(yán)治理、嚴(yán)格落實(shí)、責(zé)任到人、管控有效的宗旨，捉馬東街政從內(nèi)部不斷完善追責(zé)考評機(jī)制，壓實(shí)各階段、各維度、各環(huán)節(jié)責(zé)任，持續(xù)將打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪責(zé)任壓實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、部門，做到監(jiān)督到位，檢查到位，履職到位。對因履職不到位形成涉案賬戶的，將對網(wǎng)點(diǎn)、部門負(fù)責(zé)人嚴(yán)肅追責(zé)，對經(jīng)辦客服經(jīng)理進(jìn)行倒查追責(zé)。
二是嚴(yán)格環(huán)節(jié)管控，強(qiáng)化閉環(huán)管理。根據(jù)個人涉案賬戶表現(xiàn)出長期性、復(fù)雜性、嚴(yán)峻性、隱蔽性的特點(diǎn)，捉馬東街支行嚴(yán)格落實(shí)開戶、識別、研判、提示、回訪、管控、倒查、追責(zé)各環(huán)節(jié)閉環(huán)管理落地。對涉案賬戶認(rèn)真進(jìn)行回訪并且做逐戶復(fù)盤，對出現(xiàn)問題的賬戶加以分析總結(jié)，形成案例，警示全行。要求網(wǎng)點(diǎn)、部室負(fù)責(zé)人每周必須參與開戶、回訪、管控環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查。對履職失范的要及時糾正、嚴(yán)防出現(xiàn)管理漏洞。
三是多措并舉，強(qiáng)化管控聯(lián)動。加強(qiáng)與上級行個人金融業(yè)務(wù)部及長治公安局反詐中心的聯(lián)防聯(lián)控，依照上級行《關(guān)于做好個人結(jié)算賬戶新模式回訪工作的通知》內(nèi)控管理人員通過智能風(fēng)控系統(tǒng)及時采取客戶黑名單管控及賬戶灰名單只收不付管控，從環(huán)節(jié)上縮短中間鏈條。加快開展“長期不動”、“一人多戶”等個人銀行賬戶的排查清理工作。
四是加大監(jiān)督，強(qiáng)化處置時效。嚴(yán)格壓實(shí)平臺管控的“日核查、日管控、日清零”要求，做到日清日結(jié)。對新開戶回訪時間點(diǎn)進(jìn)行前移，調(diào)整到開戶次日即回訪，確�；卦L當(dāng)日核查清楚研判準(zhǔn)確、及時處置。在做好內(nèi)外共防，強(qiáng)化宣傳教育工作的同時。捉馬東街支行對內(nèi)強(qiáng)化對員工的防控意識警示教育，對外充分利用廳堂、外拓、沙龍、線上等立體化宣傳渠道持續(xù)開展嵌入式日常宣傳，尤其重點(diǎn)對青年學(xué)生及老年客戶開展針對性反詐宣傳，力促打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作落到實(shí)處。
