近日，建行長(zhǎng)沙湘江支行個(gè)人金融部經(jīng)理謝燦獲評(píng)2022年開福區(qū)“反詐之星”榮譽(yù)稱號(hào)，并在開福區(qū)委、區(qū)政府主辦的“致敬平安衛(wèi)士 守護(hù)幸福開福”2022年開福區(qū)安全生產(chǎn)和打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪勞動(dòng)技能競(jìng)賽活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)登臺(tái)領(lǐng)獎(jiǎng)。2022年開福區(qū)“反詐之星”通過(guò)層層選拔、綜合評(píng)定，全開福區(qū)僅10人獲獎(jiǎng)，開福區(qū)金融系統(tǒng)僅該行1人獲此殊榮，榮譽(yù)來(lái)之不易，也體現(xiàn)了該行黨委對(duì)反電詐工作的高度重視。
銀警聯(lián)動(dòng) 雷霆之勢(shì)“斷卡”
今年4月份，建行長(zhǎng)沙湘江支行某網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)反欺詐系統(tǒng)常態(tài)化對(duì)銀行卡交易流水進(jìn)行排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)羅某銀行卡異常，該賬戶3個(gè)月無(wú)交易，突然有小額試探性交易，隨后一段時(shí)間內(nèi)頻繁交易，集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，符合電信詐騙可疑賬戶特征。發(fā)現(xiàn)異常后，網(wǎng)點(diǎn)立即調(diào)取該賬戶開戶資料，并針對(duì)性開展人工回訪，及時(shí)采取暫停非柜面交易等管控措施后，立即聯(lián)系轄區(qū)望麓園派出所。望麓園派出所根據(jù)此線索，于4月24日抓獲1名電信詐騙嫌疑人，其賬戶涉嫌刷單返利詐騙。目前，該名電信詐騙嫌疑人已被控制，派出所也在對(duì)掌握的線索進(jìn)行梳理，對(duì)上下游關(guān)系網(wǎng)開展進(jìn)一步深挖。
今年以來(lái)，該行認(rèn)真落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要指示精神，進(jìn)一步加大反電詐工作力度，以雷霆之勢(shì)開展“斷卡行動(dòng)”。在個(gè)人賬戶數(shù)量多（約142萬(wàn)戶）、管控壓力大的情況下，該行多措并舉做好個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，積極利用反欺詐系統(tǒng)加快風(fēng)險(xiǎn)賬戶排查和管控，成效顯著，從源頭上減少了涉案賬戶的發(fā)生，全力守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。
日夜守護(hù) “斷卡”不斷聯(lián)系
“太感謝小周同志了，要不是他提醒，我差點(diǎn)就中了騙子的圈套。”家住長(zhǎng)沙市奧林匹克花園的王大媽心有余悸地告訴鄰居。
原來(lái)，王大媽收到一條清零提醒的短信，提示有7080會(huì)員積分將于近日全部作廢，需點(diǎn)擊鏈接兌換商品。王大媽不知道怎么操作，就來(lái)到附近的建行詢問(wèn)。
“那個(gè)積分兌換鏈接千萬(wàn)別點(diǎn)開，立即把它刪掉！”營(yíng)銷主管小周看了短信后，馬上提醒王大媽這是一條詐騙短信。為徹底幫王大媽解開疑問(wèn)，他特意在電腦上打開短信里的鏈接，物品種類繁多，價(jià)格非常“親民”，很有誘惑力。“里面的東西都要求積分抵扣+現(xiàn)金購(gòu)買”，很多人看著東西便宜，就會(huì)把姓名、手機(jī)、賬戶和賬戶密碼發(fā)過(guò)去。這些信息泄露給騙子后，賬戶上的錢就會(huì)被他們轉(zhuǎn)走！”小周的一番話讓王大媽恍然大悟。
“斷卡”不斷聯(lián)系。“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，很多客戶從線上又被拉回到了物理網(wǎng)點(diǎn)，銀行工作人員和客戶的日常聯(lián)系更為緊密了，客戶有任何用卡安全方面的疑問(wèn)，隨時(shí)都可以線上或線下聯(lián)系建行工作人員解決。
持續(xù)宣教 守護(hù)百姓“錢袋子”
為了持續(xù)營(yíng)造全社會(huì)反電詐的濃厚氛圍，該行開展了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集中宣傳月活動(dòng)，以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為陣地，面向社會(huì)發(fā)起多層次、全方位、無(wú)死角的反詐宣傳活動(dòng)。
該行充分利用廳黨，對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶開展征信、個(gè)人信息保護(hù)、反電詐、反非法集資等宣傳，主動(dòng)向在大廳等候的客戶宣講金融知識(shí)，動(dòng)員客戶下載注冊(cè)國(guó)家反詐中心APP，柜員在給客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)穿插講解個(gè)人信息保護(hù)的重要性等，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)還開展了各類反電詐、防范非法集資等宣傳教育活動(dòng)，將客戶“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣教，提高公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
該行組建“勞動(dòng)者港灣”金融服務(wù)小分隊(duì)，通過(guò)走進(jìn)社區(qū)、走進(jìn)學(xué)校、走進(jìn)工地、走進(jìn)市場(chǎng)，走近老年人和村民身邊，對(duì)重點(diǎn)人群重點(diǎn)開展反詐宣傳工作，發(fā)揮好宣傳教育防范作用。通過(guò)發(fā)放宣傳折頁(yè)、講解網(wǎng)絡(luò)詐騙常用手法等方式，面對(duì)面普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范措施、非法集資性質(zhì)特征及出租、出售、出借銀行卡行為處罰規(guī)定等專業(yè)知識(shí)，提醒客戶注意保護(hù)個(gè)人信息，不輕易給陌生人轉(zhuǎn)賬等，引導(dǎo)公眾提升詐騙防范意識(shí)，幫助百姓守護(hù)好“錢袋子”。
