今年以來，鷹潭農(nóng)行認(rèn)真貫徹落實人行和上級行有關(guān)治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作要求，周密部署個人賬戶風(fēng)險排查整治，強化推進(jìn)“斷卡”行動。明確部門分工，建立健全電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理的組織體系，集聚反詐合力，取得了一定成效。至五月底，共堵截電信詐騙事件11起，為客戶避免了近60萬元財產(chǎn)損失。
一是強化組織領(lǐng)導(dǎo)，健全工作機制。我行成立了治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作團(tuán)隊，由一把手牽頭，個人金融部、內(nèi)控合規(guī)部、運營管理部等部門具體落實，形成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理合力，定期組織召開防范電信詐騙工作專題會議，全面分析電信詐騙治理工作情況，總結(jié)不足，并就下一步推動工作進(jìn)行再部署、再推進(jìn)。
二是強化反詐宣傳，營造濃厚氛圍。全行總動員，加大反詐宣傳。在各網(wǎng)點大門電子顯示屏循環(huán)播放反詐口號，在各網(wǎng)點大廳電視上播放反詐宣傳片，大廳張貼反詐海報，柜臺和自助設(shè)備上張貼反詐溫馨提示，形成全方位、立體化宣傳方式；同時建立反詐工作群，每天將反詐案例轉(zhuǎn)發(fā)到反詐工作群進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，要求主任主管網(wǎng)點員工轉(zhuǎn)發(fā)提醒客戶避免上當(dāng)，提高防范意識，進(jìn)一步營造反詐宣傳濃厚氛圍。
三是強化存量治理，落實核查管控。對近二年全市農(nóng)行新開戶賬戶、賬戶余額為100元以下半年以上不動戶、自助開戶渠道300元以下三個月以上不動戶、高風(fēng)險模型賬戶等相關(guān)數(shù)據(jù)，進(jìn)行全方面核查管控，全行至今共排查個人賬戶290682戶，管控風(fēng)險賬戶69490戶，通過排查真正把電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作抓實、抓細(xì)、抓到位，堅決斬斷我行賬戶和產(chǎn)品被不法分子利用的鏈條。
四是強化新增管控，抓好源頭治理。堅持引導(dǎo)客戶開立Ⅱ類賬戶原則，對堅持選擇開立I類賬戶的客戶，按照“風(fēng)險為本”原則，暫緩開通掌上銀行、網(wǎng)上銀行等非柜面功能等，并進(jìn)一步加強盡職調(diào)查，并做好電話回訪機制，判斷客戶是否本人正常使用，全力做好增量控制，嚴(yán)格按照“誰開戶（卡）、誰負(fù)責(zé)”原則，層層壓降我行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙賬戶數(shù)量。
五是強化督導(dǎo)考核，壓實主體責(zé)任。充分利用考核導(dǎo)向，積極推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理責(zé)任落實，定期通報治理情況，嚴(yán)厲督辦賬戶數(shù)量占比高和壓降比低的網(wǎng)點，持續(xù)強化內(nèi)部責(zé)任追究，加大對網(wǎng)點的督促和指導(dǎo)力度，對未充分履職盡責(zé)的網(wǎng)點及相關(guān)管理人員、經(jīng)辦人員一律嚴(yán)肅處罰。
