郵儲銀行鹽城建湖縣支行營業(yè)部本年理財保有量新增超2300萬元，列全區(qū)第一位，在全行圍繞客戶群做大做強客戶AUM的指引下，支行積極引導做大理財。理財客群不僅是支行多項任務的蓄水池，也是支行儲蓄活期存款的水源，現(xiàn)將一些做法分享如下：
1.工欲善其事，必先利其器
在銀行競爭激烈的年代，只靠營銷產品，已經不能實現(xiàn)客戶的信任和提升。建湖營業(yè)部的兩名理財經理，在日常工作中特別注重專業(yè)知識的學習，除了認真參加銀行內部培訓外，還積極考取各類專業(yè)證書，不斷提升自身專業(yè)能力。
2.關系維護，臨界提升
營業(yè)部兩名理財經理在平時工作中非常關注維護客戶。在跨賽前，對2021年流失客戶做了整理，積極與這些客戶取得聯(lián)系，在與客戶交流中，探尋流失具體原因，對于買房、資金周轉等流失客戶，感謝客戶信任，請客戶有資金繼續(xù)選擇我們銀行。對于轉入他行的客戶，理財經理也不氣餒，了解他行產品優(yōu)勢，利用我行產品活動政策，伺機再拉回客戶。對于臨界客戶，營業(yè)部理財經理主動出擊，利用跨賽期間省行提檔升級和市行鉆石私行客戶的積分政策，引導客戶將他行資金轉入我行。
3.聯(lián)動營銷，融合發(fā)展
理財經理積極與零售信貸客戶經理的聯(lián)動營銷，堅持每日對信貸大客戶、周邊商圈進行外拓走訪，推動資產業(yè)務與負債業(yè)務的融合發(fā)展。通過不斷的營銷走訪，有不少信貸客戶將暫時閑置的資金、他行活期資金等轉我行購買理財等。
理財經理對每個理財客戶都建立了微信聯(lián)系。對于今年國內外形勢，理財大幅下跌，甚至有部分產品影響到本金，部分客戶緊張不安，有的主動找理財經理，有的頻繁登錄手機銀行。理財經理看到客戶咨詢或者看到CRM提醒都第一時間安撫客戶，告訴客戶理財下跌原因，緩解客戶不安情緒，讓客戶耐心持有，同時關注客戶存的理財，每個月主動聯(lián)系客戶，告知客戶凈值變化。在客戶了解到5月份已回升時，有部分客戶主動將他行部分資金轉入我行，也體現(xiàn)了客戶對我行和我行理財經理的信任。
做法固然重要，重點還是在與客戶的關系維護和不斷的營銷走訪，用心做客戶，用心做業(yè)務，不斷加強支行的各項業(yè)務水平，更好的服務客戶、服務社會。
