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珠海市建行成功識(shí)別涉賭賬戶,助力警方抓獲嫌疑人

時(shí)間:2022-06-29 08:50:26  來(lái)源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:珠海建行  

  六月的一個(gè)下午,一位工人打扮的客戶走進(jìn)珠海建行迎賓支行網(wǎng)點(diǎn)大堂,表示自己的手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬功能無(wú)法使用,想恢復(fù)該功能,并且調(diào)高手機(jī)銀行的轉(zhuǎn)賬額度。大堂經(jīng)理袁經(jīng)理了解到該客戶的銀行賬戶交易多為消費(fèi)后,警惕的職業(yè)素養(yǎng),讓她感覺(jué)到該客戶有些可疑,還需要進(jìn)一步進(jìn)行識(shí)別,于是引導(dǎo)客戶到柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)。

  經(jīng)查詢,該名客戶的賬戶為2022年新開(kāi)立賬戶,所以手機(jī)銀行交易的限額是3000元,客戶預(yù)留的工作地址和居住地址都在珠海市金灣區(qū)某一處工地,與客戶核實(shí)后,客戶表示還是居住在金灣區(qū)?墒潜揪W(wǎng)點(diǎn)的地址位置距離金灣區(qū)某處工地,光是車程就要足足一個(gè)小時(shí)。柜員心中起疑,詢問(wèn)客戶為何要跑到這么遠(yuǎn)的網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù),因?yàn)榻馂硡^(qū)也有數(shù)家建行網(wǎng)點(diǎn)。該客戶一開(kāi)始有些支支吾吾,后來(lái)表示今天只是路過(guò)本網(wǎng)點(diǎn),順便來(lái)辦理業(yè)務(wù),并要求柜員盡快辦理。柜員查詢客戶開(kāi)戶以來(lái)的交易流水,發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶短短不到三個(gè)月,交易流水達(dá)到了1000多筆,交易對(duì)象眾多,金額不等,且多為一人轉(zhuǎn)入后分多筆轉(zhuǎn)出,表現(xiàn)為金額快進(jìn)快出,交易對(duì)象不定。

  柜員找出其中一人的名字詢問(wèn)客戶是否認(rèn)識(shí),客戶表示并不認(rèn)識(shí)。再次詢問(wèn)為何向其轉(zhuǎn)賬一千元時(shí),該名客戶又改口說(shuō)是朋友。便表示不辦業(yè)務(wù)了,想要趕緊離開(kāi)。再詳細(xì)查詢,原來(lái)客戶的賬戶已被系統(tǒng)智能機(jī)制自動(dòng)暫停了非柜面交易,該賬戶為涉賭涉詐高度可疑賬戶。

  柜員見(jiàn)狀,便以要更新身份信息為由,聯(lián)系到了渠道運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng),渠道運(yùn)營(yíng)副行長(zhǎng)經(jīng)過(guò)再次詢問(wèn)后,確定該名男子的賬戶高度可疑為網(wǎng)絡(luò)賭博賬戶,于是立即聯(lián)系到了就近派出所民警。民警接到報(bào)警后立即出警,于十分鐘后到達(dá)網(wǎng)點(diǎn),帶走了該名男子。

  后經(jīng)查實(shí),該男子為網(wǎng)絡(luò)賭博進(jìn)行資金中轉(zhuǎn),系統(tǒng)已智能識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行了業(yè)務(wù)管控,在“斷卡”行動(dòng)進(jìn)行到今天,已經(jīng)有效遏制了涉案賬戶的新增,但是哪怕盡職調(diào)查做得再詳盡,事后監(jiān)控也同樣重要,這就關(guān)系到網(wǎng)點(diǎn)工作人員的謹(jǐn)慎工作態(tài)度和合規(guī)防范意識(shí),反賭反詐,永遠(yuǎn)都在路上。

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