近日，郵儲銀行灌南縣支行某網(wǎng)點在為客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)1起冒充武警采購物資的電信詐騙，為客戶挽回經(jīng)濟損失3萬元。
2022年6月3日，客戶許女士至柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，咨詢該行大堂經(jīng)理，銀行轉(zhuǎn)賬24小時到賬為何意，稱自己收到一筆入款，備注“預(yù)計24小時內(nèi)到賬”。聞此，該行大堂經(jīng)理立即警覺，喊來營業(yè)主管深入了解情況。
該行營業(yè)主管秉著認真負責的態(tài)度，立即開展“三問、兩看、一核對”。在溝通中得知客戶經(jīng)營水果生意，當天有人通過微信向其訂購大量水果，款項已結(jié)清，但對方轉(zhuǎn)賬記錄顯示“預(yù)計24小時內(nèi)到賬”。為建立長遠合作關(guān)系，客戶在聽到對方有罐頭需求，但目前訂購不便，要求客戶在指定廠家代其訂購后，客戶意欲按照對方要求，轉(zhuǎn)賬3萬下單訂購。
在抓住“牛肉罐頭”這一字眼后，該行營業(yè)主管立即想到近期看到的冒充武警采購物資實施詐騙的有關(guān)新聞。隨即與客戶核實對方是否特意強調(diào)所采購物資為部隊演習(xí)專用，需要保密，在得到客戶肯定回答后，該行營業(yè)主管立即調(diào)取相關(guān)詐騙新聞，以案說事，提醒客戶提高警惕，切勿轉(zhuǎn)賬。
“真是謝謝你們了，不然3萬塊就轉(zhuǎn)出去了……”，在該行工作人員的勸說下，客戶當場打開手機，輸入“武警牛肉罐頭”關(guān)鍵詞檢索，滿屏詐騙新聞及反詐提示令客戶吃了一驚。了解真相后，客戶在該行幫助下隨即撥打報警電話。
為有效杜絕此類詐騙再次發(fā)生，謹防更多客戶上當，該行營業(yè)主管“冒充”客戶，主動添加罐頭廠商企業(yè)微信，層層抽絲剝繭后發(fā)現(xiàn)對方并未驗證主體信息，且企業(yè)微信注冊時間正是冒充武警采購物資對客戶行騙時間。在猜想得到進一步驗證后，該行營業(yè)主管緊跟周旋，最終套出對方3個銀行賬戶，并第一時間上報該行有關(guān)部門，聯(lián)系開戶行開展賬戶核實管控工作。
當下，科技發(fā)展在為人們提供便捷化生活方式的同時，也成為不法分子為非作惡的犯罪手段，新型網(wǎng)絡(luò)詐騙更是層出不窮。為有效筑起金融安全防線，避免客戶資金損失，該行將持續(xù)強化對網(wǎng)點人員防范電信詐騙的日�；嘤�(xùn)，做到識詐、反詐知識應(yīng)知應(yīng)會，全力筑牢電信詐騙“防火墻”。
