“王經(jīng)理你好，建行的公司賬戶需要年檢嗎，要傳什么資料？”一個(gè)周末的下午，一位企業(yè)財(cái)務(wù)李姐撥通了王經(jīng)理的電話問道。
“李姐你好，最近正好在陸續(xù)地通知企業(yè)過來年檢，可能是柜臺(tái)同事聯(lián)系你了，資料清單我發(fā)一個(gè)給你，你帶上資料到柜臺(tái)辦理就可以了”，王經(jīng)理熱情地答道。
“不對(duì)啊，電話里跟我說不用去柜臺(tái)，讓我加她的QQ號(hào)，把企業(yè)的信息資料通過QQ傳過去，就可以在線上幫我辦理年檢，你怎么還要我過去，太麻煩了”，李姐不滿地發(fā)牢騷。
“李姐，這是騙子，你可千萬別加她的QQ，賬戶年檢是需要你攜帶資料到柜臺(tái)辦理，銀行工作人員絕不會(huì)讓你加QQ在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)送任何信息的。你千萬別上當(dāng)受騙！”
李姐這才反應(yīng)過來，連聲道謝，王經(jīng)理安慰道“這次呀，多虧你先問我，下次如果有人聯(lián)系你可以跟我確認(rèn)一下，或者來網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)，現(xiàn)在騙子的招數(shù)層出不窮，一定要謹(jǐn)慎。”
掛了電話，王經(jīng)理又將已經(jīng)轉(zhuǎn)發(fā)在朋友圈的反詐信息宣傳發(fā)送給李姐，并建議她多關(guān)注公安發(fā)布的各類詐騙手段和反詐小知識(shí)，也可以組織公司員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，共同提高反詐意識(shí)。
雖然反詐的相關(guān)宣傳在大街上、電視上、各類公眾號(hào)上和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上已有鋪天蓋地之勢(shì)，但是犯罪份子總能想出新花招，令許多自信絕不會(huì)被騙的人栽跟頭。
近期我行走訪的一家陌生企業(yè)就慘中招，詐騙份子換上老板和老板兒子的照片作為頭像，同時(shí)加了財(cái)務(wù)的QQ，并在QQ上要求財(cái)務(wù)將190萬元匯到指定賬戶。當(dāng)時(shí)企業(yè)主正在會(huì)客室接待客戶，財(cái)務(wù)覺得不方便當(dāng)面詢問轉(zhuǎn)賬事宜，企業(yè)主以為財(cái)務(wù)要用網(wǎng)銀對(duì)進(jìn)行對(duì)賬，雙方都沒有當(dāng)面核對(duì)。當(dāng)企業(yè)主收到付款短信時(shí)，馬上詢問情況，當(dāng)即報(bào)警并聯(lián)系開戶行，因快速處理有80萬元的款項(xiàng)凍結(jié)追回，至今仍有100多萬尚未追回。企業(yè)嘆息到：自己�？捶丛p的宣傳和案例，從沒想過有一天這種事情會(huì)發(fā)生在自己頭上。
除了要提防詐騙份子，對(duì)參與反洗錢的犯罪分子同樣不能放松警惕。前段時(shí)間，在對(duì)企業(yè)日常的電話聯(lián)系中，王經(jīng)理從一家企業(yè)的財(cái)務(wù)口中得知該企業(yè)一名即將離職的外地員工稱有老鄉(xiāng)出價(jià)300元要收購他在建行辦理的工資卡，這個(gè)員工想著反正離職之后這張卡就沒用了，正打算過段時(shí)間賣了賺點(diǎn)零花錢，還慫恿其他員工一起“賺錢”。
王經(jīng)理趕緊向財(cái)務(wù)普及了反洗錢的相關(guān)知識(shí)，告訴她如果犯罪分子利用購買的銀行卡實(shí)施犯罪行為，持卡人極可能背負(fù)連帶責(zé)任，甚至承擔(dān)一定的刑事責(zé)任，讓她趕緊告之那位即將離職的員工買賣銀行卡的嚴(yán)重后果。這位財(cái)務(wù)不僅及時(shí)制止了這一次的買賣銀行卡交易，還在公司樓下的公告欄及企業(yè)群內(nèi)均分享了反洗錢和買賣銀行卡危害等各類宣傳信息，加強(qiáng)員工反洗錢意識(shí)。
作為一名銀行人，不僅要及時(shí)關(guān)注各類反詐反洗錢的信息和案例，更要多分享多宣傳著這類信息和案例，盡自己所能減少客戶及群眾受騙的機(jī)會(huì)。
